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经济观察报■合众资产债权计划陷“违约”风波，【深度】天房发展子公司5亿融资未按期偿还

经济观察报■合众资产债权计划陷“违约”风波，【深度】天房发展子公司5亿融资未按期偿还
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图片来源：壹图网
经济观察报采访人员姜鑫3月30日 ， 合众资产管理股份有限公司（以下简称“合众资产”）发起设立的一只保险债权投资计划因“踩雷”天房发展子公司的项目而面临违约 。
经济观察报采访人员了解到 ， 尽管经过多次沟通 ， 但截至3月30日18点 ， “合众-天房天津瑞景商业不动产债权投资计划”托管户都未收到投资计划的投资资金和当期收益 。 一位市场人士称 ， 一般来说 ， 大额转账系统已经于当天下午5点关闭 ， 这也意味着这一项目已经构成违约 。
资料显示 ， “合众-天房天津瑞景商业不动产债权投资计划”规模5亿 ， 投资期限为5年 ， 债权计划于2017年3月29日成立 。 项目受托人为合众资产 ， 受益人均为保险资金 。 偿债主体为天津市华景房地产开发有限公司（以下简称：“华景地产”） ， 投资项目正是该公司于天津市北部北辰区的一个商业不动产项目 。
值得注意的是 ， 华景地产是上市公司天房发展（600322.SH）旗下的全资子公司 ， 而天房发展以及天房发展第一大股东天津房地产集团有限公司为上述债权投资计划项目的担保方 。
4月1日晚间 ， 天房发展发布关于媒体报道的澄清公告 ， 其中提到目前公司与资金方尚未达成债务和解方案 ， 若公司与资金方后续达成和解方案 ， 则本笔债务将不触及债务违约 ， 后续相关和解方案及相应进展 ， 公司将履行相应信息披露义务 。
截至发稿 ， 据采访人员了解 ， 相关几方已经就是否延期进行过多次沟通 ， 目前仍在沟通中 。
债权计划融资原委
2014年5月 ， 天房发展曾发布公告称 ， 公司通过挂牌方式 ， 以33.05亿元的成交价格获取天津市北辰区北辰道北侧一宗地块 ， 规划用地性质为商业金融业用地、居住用地、中小学以及幼儿园用地 。 而其中的商业用地 ， 便是上述债权计划的投资标的 。
根据合众-天房天津瑞景商业不动产债权投资计划投资合同 ， 项目总投资8亿元 ， 占地面积19904.8平方米 ， 拟建设内容包括15层的LOFT公寓两栋、10层的酒店1栋、4层的商业6栋、3层的商业2栋 。
上述债权计划于2017年3月39日成立 ， 投资规模为5亿 ， 投资期限为5年 ， 偿债主体为华景地产 ， 彼时 ， 天房发展第一大股东天津房地产集团为债权计划担保方 。 投资计划存续期内投资资金采用固定利率形式计息 ， 投资资金年利率为6.5% 。
值得注意的是 ， 就在债权计划成立一年半后 ， 发生了变化 。
2018年9月 ， 天房发展发布公告称 ， 本公司为华景公司在“合众-天房天津瑞景商业不动产债权投资计划”融资中追加提供连带责任保证担保 。 这是几方就债权计划签订补充协议的一部分 。
据了解 ， 2018年7月 ， 债权计划担保人天房集团公布了2017年审计报告 ， 报告显示天房集团亏损额22亿元 ， 资产负债率上升至96.85% ， 归母所有者权益为负 ， 公司持续经营存在重大不确定性 。 针对上述担保人财务状况恶化的情况 ， 合众资产作为受托人向偿债主体提出了增加担保措施的要求 。
【经济观察报■合众资产债权计划陷“违约”风波，【深度】天房发展子公司5亿融资未按期偿还】根据几方后来签署的补充协议 ， 除增加了处于盈利状态的天房发展为担保人外 ， 债权计划收益还由6.5%提升至7%（投资人到手收益6.8%） ， 还将募投项目“瑞景商业项目”土地作为抵押物 。
根据补充协议 ， 偿债主体与受托人一致同意 ， 投资计划的投资期限为五年 ， 自首次投资资金划拨日起计算至投资计划到期日止 ， 投资资金的本金偿还日为投资计划到期日 。
补充协议显示 ， 虽有上述约定 ， 但在下述情况下 ， 本投资计划可以提前终止：受托人与偿债主体双方均有权于投资计划届满三年的六十日前 ， 向对方发出书面通知选择部分或全部提前还款 ， 若受托人与偿债主体选择提前偿还的投资本金金额不一致的 ， 以受托人要求的为准 。 在此情况下 ， 偿债主体应于投资计划届满三年之日 ， 按照《投资合同》的相关约定偿还相应投资资金本金及收益 。 受托人或偿债主体未按照上述约定发出书面通知的 ， 视为自行放弃上述权利 。
同样根据协议 ， 受益人如需提前终止其部分或全部投资 ， 则应于投资计划届满三年之日的九十日之前 ， 向受托人发出书面通选择提前终止其部分或全部投资 ， 而无需召开受益人大会并经受益人大会决议 ， 该通知一经发出 ， 即不可撒销、不可撤回、不可变更 。
2020年1月8日 ， 根据投资人的意见 ， 合众资产按约向偿债主体天津华景地产发出《关于合众-天房天津瑞景商业不动产债权投资计划提前终止的通知》 。
这也意味着 ， 债权计划要在2020年3月28日全部提前终止 ， 偿债主体华景地产需要在3月28日将债权计划本金和收益划入受托人账户 ， 但由于3月28日为非工作日（周六） ， 资金划转顺延到3月30日（周一）进行 。
在4月1日晚间发布的澄清公告中 ， 天房发展确认 ， 公司下属子公司华景地产于2017年3月29日向“合众-天房天津瑞景商业不动产债权投资计划”融资 ， 规模5亿 。 根据投资合同和补充协议 ， 产品投资期限为5年 ， 但受托人和偿债主体都有权在3年期满时提前终止 。 今年合众资产向偿债主体天津华景地产发出通知 ， 表示计划将在3月28日终止 ， 由于3月28日为周六 ， 资金支付日应可延后到下一个工作日 ， 即3月30日 。


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