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「FOF」多资产均衡配置 国富平衡养老三年混合（FOF）5月6日起发售

随着老龄化成为中国社会长期趋势 ， 居民养老保障需求持续提升 ， 公募基金凭借规范、专业、低门槛等优势 ， 逐步成为养老金投资管理的主力军 。 国海富兰克林基金今日发布公告称 ， 旗下国富平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(简称：国富平衡养老三年混合(FOF) ， 代码：008625)将于5月6日起正式发售 。
养老目标基金是重要的养老金融工具之一 ， 其特点是“以追求养老资产的长期稳健增值为目的 ， 鼓励投资人长期持有 ， 采用成熟的资产配置策略 ， 合理控制投资组合波动风险” 。 养老目标基金主要分为目标风险基金和目标日期基金两类 ， 目标日期基金随持有人退休日期的临近逐步降低权益类资产比例 ， 增加固定收益类资产比例 ， 适应不同人生阶段的收益风险偏好；目标风险基金预先设定不同的风险收益水平 ， 如稳健、平衡、进取等 ， 便于投资者根据自己的风险偏好选择适合自己的产品 ， 不受退休年龄限制 ， 适合多个年龄段投资者作为养老资产配置 。
公开资料显示 ， 国富平衡养老三年混合(FOF)定位为平衡型目标风险基金 ， 通过均衡配置权益类和固定收益类资产 ， 力争获取养老资金的长期稳健增值 。 该基金权益类资产投资比例中枢为50% ， 股票、股票型基金、混合型基金等权益类资产投资合计占基金资产的40%-55% ， 同时基金经理将结合资本市场实际发展情况 ， 在基金合同约定的范围内对各期的大类资产配置比例进行动态调整 。
目前中国市场的养老目标基金均采取FOF形式运作 ，FOF基金“多资产配置+分散投资+专业基金筛选”的优势有助于降低投资组合风险 ， 平滑收益波动 ， 契合养老目标基金追求资产长期稳健增值的特点 。
首先 ， FOF投资范围广阔 ， 可实现多区域、多资产的分散配置 ， 以弱相关性降低投资组合风险 。 据介绍 ， 国富平衡养老三年混合(FOF)借鉴富兰克林邓普顿的资产配置分析体系 ， 综合分析宏观经济、国家/地区政策、证券市场流动性、大类资产估值和相对收益特征等因素 ， 积极调整资产配置比例 ， 增强投资组合的灵活性 ， 平衡投资组合的风险与收益 。
第二 ， FoF具备二次分散风险优势 。 FoF的主要投资标的是基金 ， 可以对单个基金的特定风险做再次分散 ， 有助于平滑投资组合曲线 ， 波动率通常比一般的基金或股票投资更低 。
第三 ， FOF以其专业优势解决投资者择基、择时难点 。 目前全市场各类型基金约6500只 ， 股票约3700只 ， 对普通投资者而言选基难度甚至超过选股 ， FOF基金通过专业基金经理和投资团队的研究判断 ， 力争帮助持有人“优中选优” 。 国富平衡养老三年混合(FOF)采用定量和定性相结合的方法对基金数据进行分析 ， 构建备选基金池；根据资产配置方案、投资策略 ， 通过量化测算确立基金配置比例 ， 构建基金投资组合；并采用全方位的风险控制策略 ， 在投前、投中、投后三方面控制风险 。
【「FOF」多资产均衡配置 国富平衡养老三年混合（FOF）5月6日起发售】根据相关文件规定 ， 养老目标基金的运作方式必须采用定期开放或设置最短持有期限 。 国富平衡养老三年混合(FOF)对每份基金份额设置三年的最短持有期 ， 期间基金份额不能赎回 ， 有助于保障基金规模稳定 ， 降低频繁申赎带来的流动性冲击 ， 有利于基金经理做中长期布局 。
（责任编辑：任刚 HF008）


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