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链得得APP：投资者该如何预防区块链项目投资风险，以案说法( 二 )


AEX喵大人：支付宝/微信/银行转账记录如何成为有效证据？还有哪些电子信息可以做为证据使用？
温正振律师：
根据《民事诉讼法》第63条 ， 证据包括：（一）当事人的陈述；（二）书证；（三）物证；（四）视听资料；（五）电子数据；（六）证人证言；（七）鉴定意见；（八）勘验笔录 。 证据必须查证属实 ， 才能作为认定事实的根据 。
支付宝/微信属于电子数据 。 成为有效证据的前提是满足证据的三性“真实性、合法性、关联性” 。 使用支付宝作为证据 ， 可由法院出具《调查令》在支付宝公司调取以确定其真实性；微信方面 ， 出示手机原件或者对微信记录进行公证 ， 才能成为有效证据使用 。
其他电子数据作为证据使用 。 短信 ， 可以作为证据使用 ， 作为定案的依据 ， 但需要保证其真实性 ， 审查发、收件人(姓名及手机号码)以及发送、接收的时间;发、收件人之间的关系 ， 确定双方属于当事人 ， 另一方面保证其完整性 ， 确保短信的内容不存在删减 ， 内容信息完整 。 网页证据 ， 可以作为证据使用 。 实践中最好提前通过公证的方式固定证据 。 电子邮件 ， 主要通过第三方电子证据机构对电子邮件做固化保全 ， 从邮件运营商服务端获取 ， 或者通过司法公证机构对邮件的真实性进行证明 。 钱包转账记录 ， 因匿名方式交易 ， 无法查明具体的交易对方 ， 无从查证交易转账记录的真实性；又因交易方不被监管当局认可 ， 其交易行为本身就属于违法/违规行为 ， 因此 ， 取得证据的合法性也将难以证明 。 因此 ， 钱包转账的电子信息不能作为证据使用 。
AEX喵大人：投资者如何预防可能存在的加密货币平台的倒闭？
温正振律师：
从法律及监管角度 ， 根据2013年12月份的《关于防范比特币风险的通知》认为 ， 比特币是一种虚拟商品 ， 不具有与货币同等的法律地位 ， 不能流通；另《关于防范代币发行融资风险的公告》的要求 ， 加密货币比如在国内涉及各个类型的经济犯罪 ， 发行融资有风险 ， 投资者须自行承担投资风险 ， 需理性投资 。
很多投资者明知风险大量存在 ， 但存在巨大利益的诱惑 ， 继续购买和持有加密货币 。 同时 ， 投资者对于加密平台的经营现状和实际情况也不清楚 ， 因此 ， 预防的最好手段是根据公告的要求 ， 谨慎投资 ， 如果已经购买或者进行了投资 ， 应当及时退出或规避中小型的交易平台 ， 有效预防投资亏损 。
AEX喵大人：有哪些法律知识点是加密货币投资者应该提前了解并熟知的？
温正振律师：
对于预防加密货币或已经存在的各类（软）跑路和拒绝兑现币申请刑事案件立案的 ， 我们首先要关注可能涉及《刑法》相关刑事罪名 ， 深入了解集资诈骗罪 ， 诈骗罪 ， 非法吸收公众存款罪 ， 组织、领导传销活动罪 ， 擅自发行股票、公司、企业债券罪 ， 非法经营罪等刑事罪名、具体表现形式、定罪处罚的相关规定；同时 ， 对于《司法解释》中关于证据的一般规定、证据的分类审查与认定、非法证据排除、证据的综合审查与运用等内容 ， 一旦涉及维权 ， 可及时协助收集相关证据 ， 争取早日定案 。
如果投资者主张民事部分的赔偿 ， 可了解《合同法》、《民事诉讼法》、、《涉外民事关系法律适用法》等法律 ， 可以重点关注合同违约责任 ， 合同纠纷管辖权及适用法律约定；此外 ， 还要了解《民事证据规定》中关于可以作为诉讼证据的类型和适用标准 ， 在发生加密货币民事纠纷时 ， 及时收集证据材料 。
了解《区块链信息服务管理规定》、《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行融资风险的公告》的相关通知和公告 。
AEX喵大人：国内当前监管态度及具体监管方式如何？
温正振律师：
全国范围内 ， 从2019年年底的《关于开展虚拟货币交易场所排摸整治的通知》来看 ， 当前对于虚拟货币的监管仍然属于强监管、发现一起、查处一起 ， 打早打小 。 主要监管的对象针对虚拟货币的直接项目方、交易平台以及为其提供宣传、引流、代理买卖服务的中间方 。 根据公开报道和披露信息 ， 截至2020年1月 ， 全国范围内通过摸牌和跟踪 ， 共发现加密货币交易平台不少于十多家 ， 通过技术手段处理涉及境外的交易平台超过200多家；另通过支付宝、微信账户冻结支付账户超过万余个 ， 关闭各类宣传推介的小程序、公众号更多；涉及重大ICO类刑事案件的相关人员超过100多人 。
地方上 ， 比如深圳地区 ， 有灵鲲系统、前海鹰眼系统 ， 重点针对新型网络化金融犯罪行为进行检测 ， 可以监测全市新兴金融企业 ， 实现跨境监测、跨行业监测、跨地域监测、穿透式监测 。 通过及时约谈 ， 备案登记 ， 跟踪监控等方式及时掌握此类公司的经营情况、人员构成 ， 评估相关影响 。
监管方式：
根据报道和披露的信息 ， 针对在境外架设服务器向境内居民提供虚拟货币交易服务的行为 ， 监管机构主要从支付结算端入手持续加强清理整顿 。 摸牌和关闭的124家服务器设在境外 ， 很多集中交易平台和线下交易撮合平台都有这样的服务 ， 在境外进行币币交易、场外交易 。 以类似“淘宝”的形式 ， 由平台来为交易双方提供担保和撮合服务 ， 交易双方再通过约定好的支付方式 ， 比如银行卡、支付宝、微信转账等进行交易 ， 用各种法定货币买卖虚拟货币 。


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