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『鹏风理财师事务所』汇能金控非法集资事件解析


2020年3月17日 ， 深圳市前海汇能金融控股有限公司实控人徐山及妻子康媛媛因涉嫌非法集资诈骗 ， 执行总裁杨桦、财富中心总监黄龙君因涉嫌非法吸收公众存款罪 ， 已于近日由深圳市福田区人民检察院报送本院审查起诉 。

『鹏风理财师事务所』汇能金控非法集资事件解析
本文插图

侦查机关认定：
徐山：系深圳市前海汇能金融控股集团有限公司法人代表、董事长和公司实际控制人 ， 负责汇能金控整体事务及对外投资 。
康媛媛：徐山妻子系公司大股东（持股90%）和监事 ， 负责汇能金控日常管理运营 ， 分管财务部、财富中心（营销部门）、人事部、客服部等 。
杨桦：汇能金控执行总裁、财富中心总监 ， 协助康媛媛管理汇能金控的人事部、财富中心等部门 ， 主要负责寻找客户投资 ， 对汇能金控的私募基金产品宣传、销售 ， 向投资人募集资金 ， 完成公司销售任务 。
黄龙君：汇能金控财富中心总监 ， 在杨桦离职后履行财富中心负责人职责 ， 负责寻找客户投资 ， 对汇能金控的私募基金产品宣传、销售 ， 向投资人募集资金 ， 完成公司销售任务 。
2014年1月至2018年10月期间 ， 汇能金控公司共发行了75支私募基金产品 ， 总募集金额约为85.94亿元人民币 ， 返还投资人本金总计55.85亿元 ， 未兑付本金总计29.53亿元 ， 共计吸收投资者1507人（去重）资金 。
从基金业协会备案情况查询 ， 汇能备案了18只私募基金 ， 根据证监会深圳局的处罚通知 ， 有24只基金未进行备案 ， 接下来我将从以下几方面分析深圳汇能金控爆雷和非法的原因 ， 希望我们引以为戒 ， 远离非法集资！
第一、基金管理人实际控制人无金融机构从业背景 ， 缺乏专业金融知识 。 汇能金控 ， 股东为康媛媛和徐山夫妻 ， 从实际控制人的履历来看 ， 仅在广州某理财公司做过4年研发总监 ， 之前在广州某公司人行政部总经理 ， 并无相关金融知识 ， 甚至没有在金融机构的从业经历 。
第二、发行基金未备案 。 基金不备案 ， 很明显 ， 要么不想备案 ， 要么备案通不过 ， 没备案 ， 就像我们买商品的时候 ， 买个假冒伪劣产品一样 ， 产生后面违法的事情也就不奇怪了 。
第三、向非合格投资者募集资金 。 私募基金100万起步 ， 每个基金不能超过200人 ， 汇能的投资人中有50万起步的产品 ， 显然是不合规的 。
第四、向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益 。 有10只产品 ， 与投资者签订《预约受让协议书》 ， 前海汇能按受让协议进行受让 ， 保证投资者本金不受损失或获取最低收益 。 基金产品没有保本保息 ， 即便是货币基金都没有保本保息一说 ， 一旦有人承诺保本保息 ， 十有八九是骗子 ， 请远离！
第五、挪用基金财产 。 将募集的资金3.803亿 ， 转移至关联公司深圳前海汇能天宝投资管理企业（有限合伙）银行账户 。
第六、一个公司的产品期限越来越短 ， 收益越来越高 ， 要注意 ， 这不是好苗头 。 汇能在爆雷前一个月 ， 依然还在对外发行产品 ， 2018年9月12日汇能金控理财经理徐文爽还向投资人抛出年收益率36%的项目 ， 期限3~6个月 。
第七、谨慎自融自投 。 经查募集资金最终流入了汇能金控关联公司以及徐山、康媛媛、傅卓斌（徐山姐夫）等个人账户 ， 从汇能金控向关联企业和个人账户单向资金流水高达90.9亿元 。
第八 ， 频繁股权转让 ， 要谨慎 。 汇能金控爆雷前徐山频繁将其控制的多家公司股权转让 。 包括2018年10月转让了深圳天光云影视传媒有限公司 ， 2018年6月转让深圳市合昌利投资有限公司等 。 在爆雷后 ， 则分别在2018年10月底转让深圳市银和投资发展有限公司 ， 2018年12月转让深圳市南盾科技有限公司 。

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