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基金@东方金账簿货币市场证券投资基金招募说明书（更新）摘要( 六 )


中国民生银行坚持以客户需求为导向 ， 秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营理念 ， 依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台 ， 为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务 。 截至2019年6月30日 ， 中国民生银行已托管190只证券投资基金 。 中国民生银行资产托管部于2018年2月6日发布了“爱托管”品牌 ， 近百余家资管机构及合作客户的代表受邀参加了启动仪式 。 资产托管部始终坚持以客户为中心 ， 致力于为客户提供全面的综合金融服务 。 对内大力整合行内资源 ， 对外广泛搭建客户服务平台 ， 向各类托管客户提供专业化、增值化的托管综合金融服务 ， 得到各界的充分认可 ， 也在市场上树立了良好品牌形象 ， 成为市场上一家有特色的托管银行 。 自2010年至今 ， 中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”、“金牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖 ， 荣获《21世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖 。
（二）基金托管人的内部控制制度
1.内部风险控制目标
（1）建立完整、严密、高效的风险控制体系 ， 形成科学的决策机制、执行机制和监督机制 ， 防范和化解经营风险 ， 保障资产托管业务的稳健运行和托管财产的安全完整 。
（2）大力培育合规文化 ， 自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念 ， 严格控制合规风险 ， 保证资产托管业务符合国家有关法律法规和行业监管规则 。
（3）以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障 ， 以完善健全的制度为基础 ， 以落实到位的过程控制为着眼点 ， 以先进的信息技术手段为依托 ， 建立全面、系统、动态、主动、有利于差错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、保证业务稳健运行的风险控制制度 ， 确保托管业务信息真实、准确、完整、及时 。
2.内部风险控制组织结构
总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作 。 总行风险管理委员会是总行高级管理层下设的风险管理专业委员会 ， 对高级管理层负责 ， 支持高级管理层履行职责 。 资产托管业务风险控制工作在总行风险管理委员会的统一部署和指导下开展 。
3.总行各部门紧密配合 ， 共同把控资产托管业务运行中的风险 ， 具体职责与分工如下：总行风险管理部作为总行风险管理委员会秘书机构 ， 是全行风险管理的统筹部门 ， 对资产托管部的风险控制工作进行指导；总行法律事务部负责资产托管业务项下的相关合同、协议等文本的审定；总行内控合规部负责该业务与管理的合规性审查、检查与督导整改；总行审计部对全行托管业务进行内部审计 。 包括定期内部审计、现场和非现场检查等；总行办公室与资产托管部共同制定声誉风险应对预案 。 按资产托管部需求对由托管业务引发的声誉风险事件进行定向舆情监测 ， 对由托管业务引起的声誉风险进行应急处置 ， 包括与全国性媒体进行沟通、避免负面报道、组织正面回应等 。 内部风险控制原则
（1）合法合规原则 。 风险控制应符合和体现国家法律、法规、规章和各项政策 。
（2）全面性原则 。 风险控制覆盖托管部的各个业务中心、各个岗位和各级人员 ， 并涵盖资产托管业务各环节 。
（3）有效性原则 。 资产托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有效执行 ， 任何人都没有超越制度约束的权力 。
（4）预防性原则 。 必须树立“预防为主”的管理理念 ， 控制资产托管业务中风险发生的源头 ， 防患于未然 ， 尽量避免业务操作中各种问题的产生 。
（5）及时性原则 。 资产托管业务风险控制制度的制定应当具有前瞻性 ， 并且随着托管部经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变进行及时的修改或完善 。 发现问题 ， 要及时处理 ， 堵塞漏洞 。


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