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基金@东方金账簿货币市场证券投资基金招募说明书（更新）摘要( 七 )


（6）独立性原则 。 各业务中心、各岗位职能上保持相对独立性 。 风险监督中心是资产托管部下设的执行机构 ， 不受其他业务中心和个人干涉 。 业务操作人员和检查人员严格分开 ， 以保证风险控制机构的工作不受干扰 。
（7）相互制约原则 。 各业务中心、各岗位权责明确 ， 相互牵制 ， 通过切实可行的相互制衡措施来消除风险控制的盲点 。
（8）防火墙原则 。 托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务日常操作部门与行政、研发和营销等部门隔离 。
4. 内部风险控制制度和措施
(1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度 。
(2)建立健全的组织管理结构：前后台分离 ， 不同部门、岗位相互牵制 。
(3)风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估 ， 制定并实施风险控制措施 。
(4)相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立 ， 实施门禁管理和音像监控 。
(5)人员管理：进行定期的业务与职业道德培训 ， 使员工树立风险防范与控制理念 ， 并签订承诺书 。
(6)应急预案：制定完备的《应急预案》 ， 并组织员工定期演练；建立异地灾备中心 ， 保证业务不中断 。
5.资产托管部内部风险控制
中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系 。
(1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念 。 托管业务是商业银行新兴的中间业务 ， 中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作 ， 一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点 。 随着市场环境的变化和托管业务的快速发展 ， 新问题新情况不断出现 ， 中国民生银行股份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置 ， 视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线 。
(2)实施全员风险管理 。 完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与 ， 只有这样 ， 风险控制制度和措施才会全面、有效 。 中国民生银行股份有限公司资产托管部实施全员风险管理 ， 将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位 ， 每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责 。
(3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构 。 托管部通过建立纵向双人制 ， 横向多中心制的内部组织结构 ， 形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构 。
(4)以制度建设作为风险管理的核心 。 中国民生银行股份有限公司资产托管部十分重视内部控制制度的建设 ， 已经建立了一整套内部风险控制制度 ， 包括业务管理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手册 。 以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善 。
(5)制度的执行和监督是风险控制的关键 。 制度执行比编写制度更重要 ， 制度落实检查是风险控制管理的有力保证 。 中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设置专职风险监督中心 ， 依照有关法律规章 ， 定期对业务的运行进行稽核检查 。 总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查 。
(6)将先进的技术手段运用于风险控制中 。 在风险管理中 ， 技术控制风险比制度控制风险更加可靠 ， 可将人为不确定因素降至最低 。 托管业务系统需求不仅从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证 ， 托管业务技术系统具有较强的自动风险控制功能 。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定 ， 对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查 。


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