券商中国A股出借账户细则将出，监管小范围调研！操作亲属账户是否违法、冻结？( 二 )
有中型券商合规总监对券商中国采访人员表示 ， 监管对任何一种现象管得过严或者过松都不合适 ， 就股民出借账户而言 ， 可以适度地进行监管 ， 比如可以加强对同一IP地址下单数量特别大的多账户进行重点监控 ， 但若同一个mac地址登录两个以上账户就算违规 ， 或许需要进一步探讨 。
九州证券合规总监陈美兴对采访人员表示 ， 新《证券法》修订之后 ， 加大了对投资者适当性管理的要求 ， 但是市场不宜对个别条款进行过度解读 ， 监管不会打压市场 ， 只会引导市场更加合理 。 主观上没有在回避监管、从事违法违规的投资行为 ， 普遍会受到法律保护 。
陈美兴表示 ， 正常股民（非证券从业人员）操作亲属证券账户 ， 主观意愿是为了多分几个账户增大打新中签的概率 ， 并非出于回避监管规定 ， 这种技术上的处理 ， 需要综合考量；也有部分资金量较大的家族或财团 ， 将上亿资金分开几十个账户 ， 由一个人统一管理 ， 进行集中买入卖出 ， 这种情况也同样需要人性化考虑 。
监管已进行小范围调研 ， 将就“出借账户”进行细化规定
北京市盈科律师事务所臧小丽律师指出 ， 借用他人账户炒股的危害主要在于 ， 有些人利用其他人的股票账户来逃避监管 ， 进行内幕交易、操纵市场等违法行为 ， 因此新《证券法》将借名炒股纳入监管范围 。 但是 ， 该条款也不能矫枉过正 。
在实际生活中 ， 亲属、朋友、同事之间基于彼此之间的信任关系 ， 代为炒股的情况也比较常见 ， 是不是都算违法的借名炒股行为呢？臧小丽认为 ， 法律上不能一概而论 ， 就夫妻而言 ， 炒股的钱为夫妻共同财产 ， 一方使用另一方的账户炒股不算是“出借”账户；亲友之间代为炒股 ， 盈亏自负 ， 也谈不上“出借账户” 。 不过 ， 何为“违法借用他人账户” ， 有待监管部门出台具体细则 。
有券商首席信息官向采访人员表示 ， 近期监管已在进行小范围的调研 ， 准备就投资者账户出台一些具体的规定 ， 比如对“出借”的定义进行细化 ， 相信最终会遵循大部分投资者的现实情况 ， 给予一定的人性化考量 。
上述首席信息官进一步表示 ， 最近市场上出现了一些误导的声音 ， 大家应该明白 ， 监管的本意不是要控制个人证券账户 ， 而是账户里面是否涉嫌一些违法违规的行为 ， 基于这个出发点 ， 监管在认定出借行为时 ， 核心考量因素在于账户的资产、受益人、账户的流动以及最后造成的社会影响等 。
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