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『』女子存银行1200万，不久后钱却没了：743万根本没存进去过，500万被转走没提醒( 三 )


5月14日 ， 丁阿姨的家属和代理律师来到清徐县法院 ， 因清徐农商行提出该审理不适合简易程序而应采用普通程序 ， 随后法院确定延期开庭 。
『』女子存银行1200万，不久后钱却没了：743万根本没存进去过，500万被转走没提醒
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山西清徐农村商业银行营业部 。摄影/上游新闻采访人员 沈度
律师：农商行监管不到位 存在过错
北京大成（太原）律师事务所的王律师表示 ， 根据《中华人民共和国商业银行法》第五十二条 ， 商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定 ， 不得利用职务上的便利 ， 贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金 ， 不得违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保 。
因此， 作为清徐农商行职员的王某某不论是为储户代办理财、还是代办存取款业务 ， 本身就违反了《山西省农村信用社工作人员违规行为处罚办法》等相关规定 ， 银行对这种行为监管不利 ， 银行有错在先 。加之王某某还有侵占本行或客户资金的行为 ， 更是违反了相关法律 ， 银行对这种违法行为没有监管到位 ， 也存在过错 。
上游新闻采访人员注意到 ， 2019年12月3日 ， 中国人民银行网站公布的中国人民银行太原中心支行行政处罚信息公示表（并银罚字〔2019〕第18号）显示 ， 山西清徐农村商业银行股份有限公司违反反洗钱业务管理、人民币银行结算账户管理和人民币管理规定 ， 中国人民银行太原中心支行对其处以警告；对单位罚款合计22.7万元；对相关责任人员罚款合计3万元 。
采访人员查询发现 ， 山西清徐农村商业银行股份有限原名为清徐县农村信用合作联社 。山西清徐农村商业银行股份有限公司第一大股东为柳林县鑫源选煤有限责任公司 ， 持股比例为28%；第二大股东为柳林县兴家沟煤矿凌峰洗煤有限责任公司 ， 持股比例为26.2%；第三大股东为柳林县森泽煤铝有限责任公司 ， 持股比例为24% 。
上游新闻采访人员 沈度收藏
丁阿姨儿子王先生称 ， 办理业务时 ， 王某某就站在柜员后面 。“转存业务办完后 ， 柜台给我母亲出具了两张银行回单 ， 上面写着一笔是200万 ， 一笔是543万 ， 都已经存到她的名下” 。
除了银行回单 ， 办理完业务后 ， 丁阿姨还收到山西农信微银行公众号的一条交易提醒 ， 信息内容显示办理的业务为“存款开户” ， 交易类型为“存款开户”以及交易金额等信息 。
2019年3月7日 ， 丁阿姨在清徐农商行柜台转入2笔款后收到的回执 ， 后银行称回单是伪造的 。受访者供图
1200余万存款被转走 去向不明
2019年4月3日、4日上午 ， 丁阿姨分别在山西清徐农村商业银行股份有限公司清源支行、清徐农商行营业部 ， 办理了一笔300万的定期存款和一笔200万的定期存款 。
定期存款的手续办理完毕后 ， 王某某告诉丁阿姨 ， 大额存款客户凭身份证和存单可以领取礼品 ， 并让丁阿姨将身份证和存单交由其代为领取礼品 。
几天后 ， 丁阿姨没有拿到礼品 ， 甚至连存单也没有拿到 。于是她找王某某要存单 ， 其以存单锁在单位、管理人员请假等理由推脱 。
丁阿姨感觉有点不对 ， 将此事告诉了家人 。家人去清徐农商行查询发现 ， 王某某已于2019年4月3日、4日下午 ， 将金额为300万和200万的定期存款转到其他账户 。
随后 ， 王某某既不说明存款去向 ， 对丁阿姨也避而不见 。无奈之下 ， 丁阿姨报警 。
令丁阿姨和家人意外的是 ， 上述300万和200万大额存单被转走后 ， 经自己去银行查账以及警方侦查发现 ， 2019年3月7日 ， 王某某所说的543万理财根本没有存进丁阿姨的账户 ， 而且当时丁阿姨在柜台办理的200万活期变定期存款也在柜台被转走 。
“也就是说 ， 此前在清徐农商行柜台办理的总共743万的存款业务根本没存到我妈卡上 。”王先生说 。


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