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新京报经济新闻|一天领12张罚单！南京银行多项违规被罚超六百万


***讯（采访人员 黄鑫宇）6月4日 ， 据银保监会官网披露 ， 各地银保监分局本级共公示了14张罚单 ， 其中近九成“剑指”南京银行 。 据采访人员统计 ， 南通、盐城等10家江苏省境内的银保监分局 ， 针对“违规发放消费贷款进入证券市场和房地产市场”等事实 ， 对南京银行开出12张（包括1张个人罚单）、合计处罚金额达到648.375万元的罚单 。
新京报经济新闻|一天领12张罚单！南京银行多项违规被罚超六百万
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据采访人员不完全统计 ， 罚单中所披露 ， 南京银行主要存在的违法违规事实包括“流动资金贷款被挪用于项目建设” ， “个人消费贷款资金被挪用于购买理财、投资证券、购房或偿还贷款” ， “未监督贷款资金按约定用途使用” ， “信贷资产不洁净转让”等数十项 。
其中 ， 12张罚单中最“贵”的一张 ， 来自南通银保监分局 。 南京银行南通分行因“违规办理信用证业务以及发放消费贷款进入证券市场和房地产市场”、“违规签发银行承兑汇票”及“违规办理商票保贴业务”等违规事实 ， 被罚款110万元 。
由于“虚增贷款规模”、“多层嵌套规避资金监控”等违规事实 ， 南京银行淮安分行除被罚款35.375万元外 ， 违法所得的10.375万元也被淮安银监分局没收 。
同时采访人员注意到 ， 南京银行本次收到的12张罚单 ， 虽然“发布日期”均为2020年6月4日 ， 但从“处罚决定的日期”看 ， 5张罚单为2019年内 ， 其余7张则属于2018年 。
但采访人员逐一搜索发现 ， 南京银行盐城、宿迁、无锡、泰州、连云港、淮安及常州等分行所领受的这7张“处罚决定的日期”发生在2018年的罚单 ， 均系银保监会官网首次发布 。 其余5张罚单情况亦同 。
“处罚决定的日期”距发布时间最久的一单 ， 即为前述中2018年8月13日由淮安银监分局开出的这张“罚款+没收”单 。
而“处罚决定的日期”距发布时间最近的罚单 ， 则是在半年前 ， 即2019年12月9日 ， 因“信贷资产不洁净转让” ， 盐城银保监分局对南京银行盐城分行罚款35万元；同一日 ， 当前已为南京银行扬州分行负责人的夏伟民 ， 也由于“对南京银行盐城分行信贷资产不洁净转让负有审批责任、直接管理责任和领导责任”被警告并处以5万元罚款 。
【新京报经济新闻|一天领12张罚单！南京银行多项违规被罚超六百万】事实上 ， 2013年11月6日 ， 银保监会曾核准夏伟民出任南京银行盐城分行行长的任职资格 。 而据中国裁判文书网披露的南京银行扬州分行相关司法审判 ， 距今最近的庭审时间为2020年3月17日 ， 在这份庭审记录中 ， 夏伟民已是南京银行扬州分行负责人与行长 。
此外 ， 采访人员注意到 ， 南京银行关于“金融借款合同纠纷”的司法审判数量远超其他案由 。 据企查查提供的中国裁判文书网统计分析显示 ， 南京银行相关的法律诉讼案由为“金融借款合同纠纷”的司法审判 ， 在“案由TOP10”中排名第一位 。
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***采访人员 黄鑫宇 编辑 赵泽 校对 陈荻雁


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