乐居网|养老FOF站上风口，稳健理财万亿需求待解
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货基收益率下行、债基下跌 ， 低风险偏好的投资者正面临越来越艰难的选择 。
数据显示 ， 截至6月5日 ， 天弘余额宝7日年化收益率跌破1.5% ， 为1.4440% 。 同时 ， 余额宝平台上的货币基金7日年化收益率全部低于2% ， 最低达到1.1580% ， 远低于银行一年期活期存款利率1.75% 。
不仅如此 ， 从全市场有数据的716只货币基金的7日年化收益率来看 ， 没有一只高于3% ， 大多数在1%至2%之间 ， 另有38只低于1% 。
不仅是货币基金 ， 一贯被视为“稳稳的幸福”的债基 ， 近期也出现净值连续下跌 。 数据显示 ， 截至6月5日 ， 5月1日以来全市场有数据统计的3232只债券开放式基金中 ， 仅305只实现正收益 ， 占比不到10% 。 此外 ， 还有4只产品跌幅超过4% ， 利率债和可转债产品为调整重灾区 。
货基和债基收益率一路下跌 ， 但投资者对低风险产品的需求却越来越大 。 基金业协会数据显示 ， 截至今年4月底 ， 17.78万亿元的公募基金中 ， 货基规模达到8.62万亿元 ， 较3月底增长超4000亿元 ， 今年前4个月总体增加了1.5万亿元 。 今年以来债券基金的发行也相当可观 ， 数据显示 ， 截至5月29日 ， 今年来共成立了193只债券基金 ， 发行规模达到2323.22亿元 ， 占总发行量近三成 。
除了货基和债基 ， 其他产品如何匹配低风险投资需求？多家公司把目光投向了养老FOF 。
交银施罗德基金认为 ， 从投资回报、风险水平、投资流动性三方面来看 ， 稳健型目标风险策略的FOF是较好的选择 。 以固收资产为主 ， 以权益资产为辅的FOF既可以投资权益类基金 ， 也可投固收及其他类型的基金 ， 帮助投资者实现多元的资产配置 ， 进一步分散风险 。 以2019年5月成立的交银安享稳健FOF为例 ， 其成立以来回报为7.01% ， 最大回撤为-1.69% ， 在市场波动中体现出相当的稳健优势 。
基金研究专家王群航认为 ， 养老基金其实是特色显著的“固收+”产品 。 王群航表示 ， 按照一年、三年、五年这三种持有期限来看 ， 养老FOF的固收资产配置比例将分别不低于70%、40%、20% ， 其实就是以公募基金为配置标的、具有“固收+”特征的一类基金产品 。
养老FOF的发行速度也越来越快 。 5月25日 ， 6家基金公司旗下9只养老目标基金同时发行 。 “卡位”政策利好的同时 ， 也显示出该类产品的市场认可程度正快速提升 。
【乐居网|养老FOF站上风口，稳健理财万亿需求待解】从养老FOF今年的业绩回报来看 ， 数据显示 ， 截至6月5日 ， 49只目标日期产品仅两只微跌 ， 其余全部实现正收益 ， 平均回报为5.6% 。 其中鹏华养老2045三年和华夏养老2045三年回报分别为17.41%和11.6% 。 46只目标风险产品中5只微跌 ， 平均回报为2.79% ， 最高上涨7% ， 表现略逊于养老目标日期FOF 。
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文章来源:上海证券报
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