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排排网张仲峪:标准化流程+个性化服务张仲峪:标准化流程+个性化服务 构建优质的基金投顾体系( 三 )


还有非常重要的是再平衡 ， 比如说一开始给客户做的模型是60的股票、40的债券 。 当股市在上涨期 ， 很快他的占比就不再是60了 ， 可能是80：20 ， 这个时候突发的再平衡 ， 就是把赚钱的 ， 也就是说股票部分卖出去 ， 买进债权 ， 让所有的配置从80：20降回60：40 ， 即回到当初的目标 ， 这是非常好的一个概念 。 散户都喜欢追涨杀跌 ， 这样就是持续不断的把涨的卖掉 ， 把跌的买回来 ， 这才能有长期稳定的收益 。 定期给客户出资产报告书 ， 保持沟通是非常重要的 。 整体而言 ， 持续服务就是在这个循环里不断的循环 ， 就可以把服务做上去 。 也就是说核心还是KYC ， 但是这个不仅仅是KYC ， 还要讲KYP ， Product就是把服务做好的关键 。
投资是艺术和科学的结合体 ， 但是基金投顾本身的科学性要强很多 。 建好一个基金投顾体系 ， 首先体系要是科学合理的 ， 第二要把所有的事情、所有的流程都标准化 。 因为只有标准化 ， 才能大规模的复制 ， 才能做大规模做成体系 。 要想做成大的规模 ， 肯定需要一个系统来支撑 。 有系统的支撑 ， 才能保证在大规模作业的前提下 ， 保证个性化的服务 。 这就是为什么我们一直在提倡用系统来工作 。
我今天的演讲就到此结束 ， 我们的目标 ， 一直初心不变 ， 让基金投资更加简单 ， 谢谢大家！
   
（责任编辑：赵艳萍 HF094）


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