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财富五大招数解锁财富管理 三个严选护航先发先至

财富五大招数解锁财富管理 三个严选护航先发先至
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图片来源：东方证券官兵/制图
证券时报采访人员 张婷婷
见习采访人员 张紫荆
自2000年起 ， 证券行业就开始探讨财富管理转型 。 不过 ， 一直到2018年末 ， 财富管理才真正成为券商发展战略的普遍选择 。 在行业均坐享监管红利之时 ， 东方证券开行业之先河 ， 在2015年就将经纪业务部门更名为财富管理部门 ， 并对商业模式、服务渠道、人才队伍等进行多方面探索 。 而今回头看 ， 这一变革堪称“居安思危”之举 。
适逢东方证券财富管理业务总部成立五周年的契机 ， 证券时报采访人员对东方证券总裁助理、财富管理业务总部总经理徐海宁进行了专访 。
商业模式迭代不断
先发优势激励未停
徐海宁在接受专访中表示 ， 更名财富管理是基于行业发展的必然趋势 ， 也是公司战略发展的主动选择 ， “现在看来 ， 这个方向我们走对了 。 ”
她表示 ， “对东方证券财富管理而言 ， 过去的五年属于夯实基础的阶段 。 而今 ， 我们具备了一定的先发优势 ， 未来我们将充满信心地拥抱下一个发展阶段 ， 释放出我们作为券商财富管理机构的全部潜力 。 ”
据其讲述 ， 这五年来 ， 东方证券财富管理业务主要进行了五个方面的探索：一是不断探索实践、迭代进化券商财富管理的商业模式 ， 使之更清晰、更有效、更专注；二是建立了遍布全国的线下服务网络 ， 网点数量从68家扩充到168家 ， 覆盖了81个城市 ， 金融服务的“最后一公里”不断得到布局完善；三是通过东方之星、东方之鹰、东方之光三大人才战略充实了公司的基层经营管理队伍 ， 实现了干部的年轻化、专业化和市场化；四是设立了财富管理学院、博士后工作站 ， 持续培养队伍的专业能力 ， 并围绕财富管理的核心要素强化应用研究 ， 不断转化应用成果；五是建立公司化、平台化的财富管理组织运营体系 ， 强化了资产严选、专业配置、买方视角和完整服务等核心能力 ， 通过夯实基础 ， 提升效能 ， 努力将队伍打造成行业领先、专业的财富管理机构 。
翻阅年报发现 ， 2016-2018年 ， 东方证券对财富管理发展的核心逻辑均有统一表述 。 不过 ， 2019年年报却没了相关表述 。 这是否意味着东方证券财富管理转型已有明显成效 ， 或者是财富管理发展进入到新的阶段？
徐海宁对此给出肯定答复：“过去几年 ， 我们全速建立了服务终端 ， 开拓了线上服务平台 ， 围绕客户需求提供差异化和个性化的增值服务 ， 着力打造全业务链的综合金融平台 。 目前看 ， 第一个阶段的基础转型切换已完成 ， 接下来才是真正的财富管理再出发的时刻 。 ”
营业网点数量非至重
关键要摆脱路径依赖
东方证券经纪业务转型财富管理中 ， 一个核心战略是通过低成本、高效率的轻型化营业网点扩张来获客 。 近五年来 ， 东方证券营业部数量从68家增至168家 ， 快速弥补了营业网点的短板 。
徐海宁如何看待营业部在券商财富管理转型过程中起到的作用？对此 ， 她表示 ， 随着科技进步以及市场参与主体的变化 ， 单纯作为经纪业务场景 ， 以交易服务为主的传统功能的营业部正在弱化 ， 未来线下需要的是承载财富管理业务、以满足客群金融服务需求为内容的差异化服务场景 。
“进入新的发展阶段 ， 行业需要重新定义证券营业部的内涵和外延 ， 要摆脱路径依赖 ， 结合财富管理的商业模式来呈现分支机构的业务场景 ， 实现对财富客户、高净值客户、超高净值客户甚至是企业家客户的差异化服务 ， 未来会出现服务不同客群的差异化服务中心和分支机构 。 这是我目前的一个观点 。 ”徐海宁表示 。
自她接手以来 ， 新设分支机构绝大部分并非单纯提供交易功能的营业网点 ， 新设财富管理中心成为主流 。 此外 ， 一些服务高净值人群的网点正逐渐转化为私行中心 。 “未来几年 ， 我们会深化网点建设 ， 根据自身资源禀赋呈现出业务场景的差异化、特色化和专业化 。 ”徐海宁表示 。


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