财富五大招数解锁财富管理 三个严选护航先发先至( 二 )
谈产品适当性：
做到三大严选
采访过程中 ， 徐海宁对“财富管理”下了一个定义 。 “我个人理解的财富管理是客户服务的手段 ， 是从客户的需求出发 ， 按照客户的风险偏好和诉求 ， 为客户提供最佳的金融产品投资组合策略方案和服务的过程 。 ”
据此来看 ， 基于客户的个性化需求 ， 精选产品并为客户制定能在其风险承受能力下实现投资目标的投资方案 ， 是财富管理业务的核心 。 但制定投资方案的前提是 ， 方案制定者必须熟悉产品、熟悉客户 ， 这都不是一件简单的事 。 东方证券如何做到既熟悉产品又熟悉客户？
徐海宁表示 ， 首先 ， 要用专业视角 ， 从客户的立场和需求出发 ， 在全市场范围内做到三大严选：严选管理人、严选基金经理、严选产品 。 其次 ， 坚持适当的产品匹配给适当的客户 ， 不断地强调KYC（Know your customer ） 。 了解你的客户 ， 不仅仅是了解投资者对金融产品的风险识别和风险承受能力 ， 而是要了解客户的全画像 。
对证券行业来说 ， 财富管理的高光时代正在向大家招手 ， 一场从理念到模式再到行动的转型洗礼正触手可及；对东方证券来说 ， 经过五年时间的深铸根基 ， 目前或正在解锁实现特色财富管理的技能 ， 能否将先发优势转变为必杀技 ， 尚需拭目以待；对徐海宁来说 ， 呕心沥血五年后 ， 终于到了验证阶段性成果的时刻 ， 不过下一阶段的深化改革任务依然艰巨 。
要饮得财富管理“头啖汤” ， 实为不易 。 对此 ， 徐海宁很有信心 ， 她说：“未来五年 ， 将会是我们努力腾飞的五年 。 ”
（责任编辑：李显杰 ）
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