中年|财富管理转型趋势下的精细化运营：8 要素+6 大场景( 五 ) |中薪|高薪|

如今，企业可以对客户购买行为、客户浏览行为、客户转发行为、客户搜索行为进行采集，然后对客户最终的行为与服务进行关联分析（归因分析，同步分析），以此可以更好地理解客户对于服务的信赖度，以及触达客户的效果。
以往，对于触达后转化率高的服务人员的筛选，以及优质触达内容的筛选，是管理上的盲区，只能是结果导向的管理，现在通过精细化运营可以增加一些过程维度的把控。
五、总结

在券商的客户旅程中会有很多触点，同时，客户的需求也会不断变化。因此，需要精细化运营进行需求的及时捕获进行触达，甚至把客户的需求产品化、个性化。
如下，为拓展思维与运营场景举例:

触达前：我们先看看客户在干什么
触达后：我们再看看客户在干什么
我们服务影响力（声量）是不是影响了客户行为
自动运营的场景设计是否足够精细化，是否可以多场景叠加
碎片化随机发生的事件中后台很难即时反馈，我们这块做的怎么样
我们对客户的理解，是不是达到根本，是否从客户无序的行为中找到客户的需求
每次客户的触达是不是在最合适的时间点，是否能够助力客户完成我们所期待的关键行为
KYC(Know Your Customer)和KYP(Know Your Product)是否已经做好合理匹配

我们的支持服务人员在面对海量客户服务的时候，是否可以快速定位个体客户的需求（客户标签的实时场景化落地）。
综上所述，在财富管理转型趋势下，守株待兔变成主动出击，券商的精细化运营是趋势，而精细化运营的基础是数据与信息的打通，是需求与产品的衔接、场景与运营的结合。
通过数据串联场景，连点成线，进而完整拼绘出客户动态的画像，洞察客户需求，从而可以更好地运营服务客户，形成正向闭环。
简而言之，在财富管理转型趋势下，券商要实现更精准的客户洞察，需要更底层的产品与服务，更自然的运营服务触达，更高效的结果评估手段，构建完整的精细化运营闭环。
作者：曹犟，神策数据联合创始人 & CTO
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