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国际鲜闻|险资权益投资配置差异化监管：好孩子坏孩子待遇大不同( 二 )


对于保险公司中的“坏孩子” ， 监管则会重点关注 ， 其中就明确规定：偿付能力充足率不足100%的保险公司 ， 不得新增权益类资产投资；责任准备金覆盖率不足100%的人身险公司、资金运用出现重大风险事件、资产负债管理能力较弱且匹配状况较差、受到处罚的保险公司 ， 权益类资产监管比例不得超过15% ， 由于各类被动原因造成超过监管比例的保险公司 ， 应当及时报告并提交切实可行的整改方案 ， 并在6个月内整改到位 ， 如市场波动较大或有可能引发较大风险时 ， 可申请延长调整时间 ， 等等 。
增加监管指标 ， 引导险企投资
此外 ， 针对以往出现的盲目投资、投资冲动带来的过度投资、频繁举牌等不理性行为 ， 监管在现有指标基础上 ， 进一步完善集中度监管指标 ， 明确规定 ， 保险公司投资单一上市公司股票的股份总数 ， 不得超过该上市公司总股本的10% ， 进一步分散类别和品种投资风险 。
同时 ， 还引导保险公司开展审慎投资和稳健投资 。 要求保险公司应当坚持价值投资、长期投资和审慎投资原则 ， 健全绩效考核指标体系；规定保险公司应当根据上市和非上市权益类资产风险特征 ， 制定不同配置策略 ， 强化投资能力建设 ， 重点配置流动性较强、业绩较好、分红稳定的品种；规定保险公司应当设置专门岗位 ， 配备专职人员 ， 切实加强投后管理；规定保险公司应当严格遵守资产分类的监管要求 ， 按照不同类别资产的风险因子 ， 准确计算偿付能力充足率 。
新规有哪些重要意义？
在“资产荒”和利率下行的双重压力下 ， 保险资金资产配置难度加大 ， 对险企权益类资产投资实施差异化监管 ， 给权益类资产投资比例松绑 ， 有利于优秀的保险公司配置更多的优质资产 ， 化解潜在的利差损风险；同时鼓励以险资为代表的更多中长期资金进入资本市场 ， 进一步优化金融市场生态；而且也能让保险资金发挥期限长、规模大、稳定性高等独特优势 ， 支持实体经济发展 。
当然 ， 在引导资本市场长期资金入市方面 ， 监管前置了对保险公司的规范要求 ， 将可能出现的潜在风险堵在了投资之前 ， 更有利于体现险资价值投资的理念 ， 更好地发挥保险资金对市场的稳定作用 。
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