业务|资管新规过渡期延长一年至2021年底
证券时报采访人员 孙璐璐
资管新规延长过渡期的“靴子”终于落地 。 7月31日 ， 央行发布消息称 ， 考虑到今年以来新冠肺炎疫情对经济金融带来的冲击 ， 金融机构资产管理业务规范转型面临较大压力 ， 为平稳推动资管新规实施和资管业务规范转型 ， 经国务院同意 ， 人民银行会同发展改革委、财政部、银保监会、证监会、外汇局等部门审慎研究决定 ， 资管新规过渡期延长至2021年底 。
按照既有工作安排 ， 资管新规过渡期将于2020年底结束 。 央行有关负责人此次表示 ， 延长过渡期一年 ， 更多期限较长的存量资产可自然到期 ， 有助于避免存量资产集中处置对金融机构带来的压力 ， 并能够较好统筹存量业务整改和创新业务发展的关系 ， 通过资管业务的转型升级 ， 带动存量资产的规范整改 。
此次过渡期延长的政策安排 ， 不涉及资管业务监管标准的变动和调整 ， 但并不意味着资管业务改革方向出现变化 。 根据监管安排 ， 一方面 ， 金融机构要锁定待整改存量资产 ， 自主调整整改计划 ， 编制整改资产台账 ， 实行清单制管理 ， 过渡期内按季监测实施 。 另一方面 ， 对于2020年底前完成整改任务 ， 或整改虽延至2021年底 ， 但进度快于计划 ， 能提前完成整改任务的金融机构 ， 将在监管评级、宏观审慎评估、资本补充工具发行和开展创新业务等方面给予适当激励 。 对于未按计划如期在2021年底前完成整改任务的金融机构 ， 除在监管评级、宏观审慎评估、开展创新业务等方面采取惩罚措施外 ， 视情采取监管谈话、监管通报、下发监管函、暂停开展业务、提高存款保险费率等措施 。
监管部门研究提出了“过渡期适当延长+个案处理”的政策安排 。 对于2021年底前仍难以完全整改到位的个别金融机构 ， 说明原因并经金融管理部门同意后 ， 进行个案处理 ， 列明处置明细方案 ， 逐月监测实施 ， 并实施差异化监管措施 。
证监会新闻发言人表示 ， 为落实有关政策安排 ， 《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》及其配套规范性文件、《证券公司大集合资产管理业务适用操作指引》过渡期同步延长至2021年底 。 证券期货经营机构应当结合新的过渡期安排 ， 制定私募资产管理计划、证券公司大集合资产管理产品的整改计划 ， 分步稳妥有序实施 ， 按期完成整改 。
（责任编辑：王治强 HF013）
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