基金|暂停销售！多家基金销售机构被监管“拉黑”( 二 )
纵观上述被处罚的机构 ， 普遍存在部分岗位人员不符合条件或缺岗现象、产品风险等级不匹配、未完善投资者适当性管理制度、未及时报送材料、夸大宣传、资金被股东占用等是比较常见的“雷区” 。
上述第三方代销平台人士告诉采访人员：“自2012年第三方销售牌照发放以来 ， 基金代销这个行业目前还仍处于发展初期 。 部分中小基金代销公司 ， 在人员配备上、风控管理上所有欠缺 ， 导致了违规现象发生 。 ”
目前 ， 基金代销机构分为商业银行、证券公司、期货公司、保险公司（包括保险代理和保险经纪）、证券投资咨询机构、独立基金销售机构 。 Choice数据显示 ， 目前国内具备基金代销资格的独立基金销售机构超140家 。 激烈竞争之下 ， 部分机构在业务发展时频频打“擦边球” 。
采访人员注意到 ， 目前被罚的销售公司多是代销私募的公司或者是私募相关的业务 。 上述第三方销售人士指出：“相较于公募销售 ， 私募销售的监管更为严格 ， 限制条件更多 。 ”也有机构人士反映 ， 投资者频繁质疑管理人的投资决策和投资理念 ， 在产品净值发生波动时甚至直接投诉管理人 ， 使得双方的合作难以维系 ， 而受委托的募集机构对投资者风险识别能力的把控和推介产品过程中的不尽责也会造成以上问题 。
值得一提的是 ， 部分代销公司的私募业务出现问题后 ， 也会影响其代销的公募业务 。 今年3月起 ， 就有基金公司“听到风声”陆续与泰诚财富结束代销合作 ， 而在其正式收到罚单之后 ， 与其解除了合作关系的基金公司也越来越多 。 采访人员不完全统计 ， 截至目前 ， 包括泰康资产、国海富兰克林、华富基金、华安基金等至少60家基金公司暂停或终止泰诚财富代销合作 。
有基金公司知情人士表示：“之前该代销平台曾在官网发公告称 ， 通过该平台申购的基金只能通过基金公司方面赎回 。 基金公司担心有业务风险 ， 于是取消合作 。 ”
而深圳信诚基金销售有限公司在在被罚之后 ， 平安基金、前海开源基金等公司也暂停了与该平台的合作 。
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