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投顾|“新旧势力”对阵基金投顾( 三 )


盈米基金CEO肖雯表示 ， 在整个产业链上 ， 基金公司与第三方销售公司是紧密的合作关系 ， 基金公司具有非常强大的投研力量 ， 他们可以向更多的合作伙伴输出自身强大的投顾服务能力 ， 而第三方销售机构则具有较强的技术水平和客户服务能力 ， 未来的格局一定是资产管理机构和财富管理机构更加紧密合作 ， 一起为投资者服务 。
中欧基金相关负责人向北京商报采访人员介绍 ， 中欧财富的“水滴投顾” ， 在试点期主要聚焦互联网领域 ， 力争为普通投资者提供可以负担的个性化账户管理服务 。 已经上线中欧钱滚滚App、天天基金和腾讯理财通 ， 未来也将探索线上线下结合等更多元化的合作模式 。
况客科技合伙人安嘉晨直言 ， 天天基金网目前暂未获批投顾牌照 ， 而上述基金公司虽然有投顾牌照 ， 但全市场选择产品又需要实力较强的代销平台 ， 两者之间合作是顺理成章的 。
不过 ， 从策略数量方面看 ， 北京商报采访人员注意到 ， 部分投顾机构在天天基金网上对接的策略 ， 会少于自家产品中可供申购的数量 。 例如 ， 嘉实财富旗下的投顾账户和华夏财富旗下的“查理智投”各自推出了10项策略 ， 但在天天基金“投顾管家”中对应的 ， 则分别为5项和9项 。
对此 ， 某投顾机构内部人士解释称 ， 公司在天天基金网上对接的 ， 与自身App中推出的策略是一样的 ， 由于部分策略属于不能替用户调仓的非管理型投顾产品 ， 因此没有同步对接 ， 也就出现了两方平台策略数量不一的情况 。
放眼未来 ， 在业内人士看来 ， 投研能力以及获客能力将成为两方竞争的核心点 。
安嘉晨指出 ， 基金公司的优势在投研方面 ， 以及对于自身产品的了解 ， 而劣势在于之前对代销机构的依赖 ， 造成对客户的了解和掌握客户的信息相对较少 。 而独立基金销售机构则恰恰相反 。 因此 ， 投研能力方面 ， 代销机构得能证明自己在这一点上不亚于基金公司 ， 而基金公司也需要证明除了自身产品外 ， 全市场范围内选择产品时也能有好的眼光 。
另外 ， 在客户数量增长方面 ， 独立基金销售机构主要应是通过存量转化 ， 因为销售渠道手上就有现成的客户 。 而对于基金公司及子公司来说 ， 此前离客户相对远一些 ， 直销渠道的存量也相对较少 ， 所以应该会在增量方面更加看重 。
北京商报采访人员 孟凡霞 刘宇阳
（责任编辑：王治强 HF013）


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