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处置|安信信托上半年亏损超28亿元 兑付本益共186.97亿元

【处置|安信信托上半年亏损超28亿元 兑付本益共186.97亿元】北京商报讯（采访人员 孟凡霞 宋亦桐）深陷负面旋涡难太平的安信信托于8月30日交出了2020年上半年业绩经营“成绩单” 。 上半年安信信托实现净利润-28.56亿元 ， 同比下降24776.57%；净资产为47.74亿元 ， 同比下降37.43% ， 经营情况依旧惨淡 。 不过值得关注的是 ， 在资产转让、资产重组等多个方式的清收处置下 ， 2020年上半年安信信托信托业务兑付本益共186.97亿元 。 在分析人士看来 ， 虽然安信信托经营情况依然很不乐观 ， 但可喜的是 ， 有部分项目已经有了积极进展 ， 处置较为顺利 。
2020年上半年 ， 安信信托实现营业收入7225万元 ， 同比下降84% ， 对营业收入下降的原因 ， 安信信托在半年报中表示 ， 为合并结构化主体中利息收入较上年同期减少；同时 ， 该公司根据会计准则可确认的手续费及佣金收入减少 。 从固有资产的运营状况来看 ， 今年上半年安信信托筹资活动产生的现金流量净额为-1.93亿元 ， 较去年同期的2794.28万元大幅下滑794% 。
对安信信托业绩表现 ， 金乐函数分析师廖鹤凯分析认为 ， 从数据表现来看 ， 安信信托固有资产的运营状况依然很差 ， 同期比较 ， 营业收入减少84% ， 归母净利润亏损达28.56亿元 ， 筹资活动停滞 ， 无法从外部筹资 ， 经营情况依然很不乐观 ， 业务处于停滞状态 。 此前 ， 安信信托已连续两年发生重大亏损 ， 2018年净亏损18.34亿元、2019年净亏损39.94亿元 。
不过 ， 在资产转让、资产重组、交易对手再融资、增强风控措施、破产债权救济、司法保全、对底层资产进行变现多个方式的处置下 ， 2020年上半年安信信托信托业务兑付本益共186.97亿元 ， 其中主动管理类信托兑付投资者本益74.21亿元（含个人投资者49.74亿元）；通道类业务兑付本益112.76亿元 。 同时 ， 通过资产清收 ， 2020年1-6月固有业务收取信托报酬1.53亿元 ， 增加了安信信托固有业务的流动性 。 安信信托同时透露 ， 围绕着委托方资金展期、原状返还、免于追究有关责任等目标开展工作 ， 取得了部分成果 ， 并积极推动对部分机构的原状返还工作 。
从2019年以来 ， 安信信托就不断因部分信托项目未能按期兑付 ， 而产生相关诉讼事项 。 安信信托2019年度发生的多起诉讼显示安信信托存在以签署《信托受益权转让协议》、《框架合作协议》或出具《流动性支持函》等形式提供保底承诺等事项的情况 。 截至2019年底 ， 安信信托因提供保底承诺等原因引发诉讼28宗 ， 涉诉本金105.39亿元 。
为避免因诉讼事项触发系统金融风险 ， 安信信托申请停牌策划风险化解的重大事项 。 在半年报中 ， 安信信托也透露了重组计划的最新进展 ， 安信信托表示 ， 重组工作组于4月进驻该公司 ， 重组方有意在市场化、法制化的原则下对安信信托实施重组 。 报告期内 ， 该公司全力配合重组工作组开展尽职调查、资产和风险评估、项目债权催收以及兜底项目风险化解的具体工作 。
“防范化解流动性风险成为安信信托目前亟待解决的问题 。 ”廖鹤凯进一步指出 ， 可喜的是 ， 目前安信信托有部分项目已经有了积极进展 ， 处置较为顺利 。 关于风险问题 ， 安信信托应针对期限错配的项目 ， 做好与委托人的沟通 ， 特别针对自然人客户 ， 派驻专人协调沟通 ， 尽早实现委托人的兑付；另外 ， 可通过与交易对手、资金方多轮沟通和商议 ， 尽量实现资金期限与底层资产还款期限相匹配 。
谈及后续清收处置 ， 安信信托给出的方案为 ， 未来将重点部署提高资金配置的计划性和匹配性 ， 实现早安排 ， 早预防 ， 早解决 ， 从源头上控制流动性风险；注重交易对手现金流与信托分配现金流相匹配 。 其次提高资金流的预见性 ， 督促建立重点项目定期汇报机制 ， 力争在后续管理阶段提早发现问题 ， 督促提前不少于三个月提交处置方案 ， 留出充足时间 ， 避免和尽可能降低流动性风险 。


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