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成效显著|股债二八科学搭配 华安稳健养老一年FOF投资成效显著

【成效显著|股债二八科学搭配 华安稳健养老一年FOF投资成效显著】近年来 ， 我国人口老龄化程度持续加深 。 国家统计局数据显示 ， 2019年我国60岁及以上的老年人口数达2.54亿 ， 占总人口比例18.1% 。 在这一背景下 ， 人们对养老的需求将大幅增长 ， 而公募养老目标基金正逐渐成为养老投资的有力工具 。 这类创新产品经过两年多的实践 ， 投资成效显著 。 其中 ， 华安稳健养老一年FOF采取“固收+”投资策略 ， 股债二八配置 ， 并精选优质个基布局 。 Wind数据显示 ， 截至8月31日 ， 华安稳健养老一年FOF单位净值为1.0869元 ， 为投资者创造了较好的回报 。
由于关乎未来的“养老本” ， “稳健”是做好养老投资的重中之重 。 以华安稳健养老一年FOF为例 ， 在配置层面上主打“固收+”策略 ， 以固收资产积累安全垫 ， 同时辅以打新、个股增强组合弹性和回报 。
该基金固收类、权益类资产的战略配置比例为80%、20% ， 同时根据市场变化 ， 权益类资产可在10%-25%范围内进行战术配置 。 挑选个基方面 ， 华安稳健养老一年FOF借助“初选基金库-备选基金库-核心基金库”三级筛选模型来逐级优选子基金 ， 发掘具有长期投资价值的优质产品进行投资布局 。 另外 ， 这只基金也设置了一年的最短持有期 ， 鼓励投资者耐心长期持有 ， 避免追涨杀跌 。
从实际投资情况看 ， 华安稳健养老一年FOF运作良好 ， 扛住了“黑天鹅”事件的“压力测试” 。 今年一季度时 ， A股受疫情影响冲高回落 ， 债市持续上涨；二季度权益市场震荡走高、结构化特征明显 ， 债市则迎来大幅下跌 。 基金半年报显示 ， 今年上半年 ， 华安稳健养老一年FOF围绕设定的战略资产配置中枢动态调整：固收类资产方面 ， 降低了长久期信用债、利率债基金的配置比例 ， 增加了货币市场基金、部分以新股申购为主要策略的类固收类基金配置；权益类基金中 ， 继续优化配置结构 ， 风格偏向泛消费、科技品种 。
在复杂行情中运筹帷幄 ， 离不开背后“掌舵人”的努力 。 华安稳健养老一年FOF目前由华安基金何移直、杨志远两位“实力派”共同管理 。 何移直拥有28年金融相关行业从业经验 ， 杨志远具有9年证券、基金从业经历 ， 在资产配置、FOF投资方面也积累了丰富的实战经验 。 目前 ， 两位基金经理还管理着另一只养老目标基金 ， 也取得了不错的投资效果 。 基金半年报数据显示 ， 截至6月30日 ， 华安养老2030三年FOF成立以来总回报12.48% ， 跑赢业绩比较基准6.14% 。
对于华安稳健养老一年FOF未来的投资运作 ， 杨志远表示看重资产的中长期投资价值 ， 避免被短期的交易情绪左右 。 近几年 ， 资本市场整体波动较大 ， 主要股票指数仍处于较低水平 ， 但基金市场上仍有众多优秀的主动管理型基金的净值持续创新高 ， 相信“好基金、合理估值、长期持有” ， 实现盈利是大概率事件 。 “稳中求进”仍是华安稳健养老一年FOF未来投资操作的主旋律 ， 组合层面仍将保持多元化、分散化的配置 ， 为短期波动做好防御准备 。
华安稳健养老一年FOF净值数据来自经托管行复核的华安基金披露信息 ， 截至2020.08.31 。 华安养老2030三年FOF业绩数据来自基金定期报告 ， 截至2020.06.30 。 华安稳健养老一年FOF成立于2019年11月26日 ， 业绩比较基准为：中债综合财富(总值)指数收益率*80%+中证800指数收益率*20% ， 基金成立以来、2020年上半年净值增长率及业绩比较基准收益率分别为4.74%（4.54%）、4.15%（2.66%） 。 华安养老2030三年FOF成立于2019年4月26日 ， 业绩比较基准为：中证800指数收益率*50%+中债综合财富(总值)指数收益率*50% ， 基金成立以来、2020年上半年净值增长率及业绩比较基准收益率分别为12.48%（6.34%）、6.72%（3.14%） 。
（责任编辑：任刚 HF008）


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