基金|基金投顾一周年考：超90%投资者盈利，最高年化收益近60%( 三 )
类似概念也被运用在了腾讯理财通打造的投顾平台“一起投”上 ， 并将其定义为“要花的钱、求稳的钱、生钱的钱、兜底的钱” 。
此外 ， 还有部分基金公司增加了一些场景化的定制策略 。
例如 ， 华夏基金的查理智投专门就教育、养老两大投资者最为关心的投资需求打造了策略组合 。 其中教育又细分“国内培优教育金组合”和“常春藤教育金组合” ， 养老又细分60后、70后、80后、90后等四大年龄层 。
“这些策略殊途同归 ， 其实都是在教投资者辨别自己的资金属性 ， 降低客户认知难度 。 ”有基金投顾相关人士表示 。
盈米基金副总裁、且慢负责人林杰才认为 ， 对于大部分非专业的普通用户来说 ， 评估自身的风险承受能力和选择适合自身的理财产品是比较困难的 ， 但是判断自己资金使用时间和用途却是简单明了的 。 针对此类问题 ， 采用理念前置的方式让用户理解每种投资解决方案背后的逻辑 ， 可以更好针对不同用途的资金选择合适的理财方案 。
（责任编辑：王治强 HF013）
推荐阅读
- 广发|广发基金副总经理张芊：19载笃行 以基本面研究标定价值挖掘之美
- 国投|国投瑞银基金会客室：新能源车及产业链值得长期关注
- 养老目标基金|华安基金旗下第三只养老目标基金今日发行
- 探索资管领域AI|探索资管领域AI 人工智能专家杨强教授助阵易方达基金
- 银河基金|银河基金副总经理“闪电”离职 银河创新成长单季度亏损近30亿｜基金
- 投资时报|银河创新成长单季度亏损近30亿，银河基金副总经理“闪电”离职
- 初见成效|新力上市一周年，向管理要效益初见成效
- 天弘基金|天弘基金医药创新18日起发行 医疗健康基金去年以来回报超1.8倍
- 基金|“出海”13年 首批QDII基金全部收复面值
- 疫苗|海外财经媒体焦点：全球股票基金单周流入量创20年来新高