新财富杂志|积蓄势能，助力财富管理战略转型！50+券商、10+公募都在做同一件事…( 二 )
专业指导及规划能有效增厚投资者收益
“通俗易懂的知识及数据是提高投顾对客户专业指导及规划效率的必要手段 。 ”朝阳永续总经理助理、创新业务负责人王义灿在《人与基金的情感纠葛 ， 利用工具赋能投顾》的分享中表示 ， 国际领先机构认为投顾有三大价值 ， 一是资产配置价值 ， 二是财务规划价值 ， 三是情绪管理价值 ， 其中最重要的是情绪管理价值 。 专业指导和规划最能增厚投资者收益 。
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圆桌：投资者教育、基金投顾业务、金融科技
圆桌论坛环节 ， 朝阳永续CEO廖冰作为主持人 ， 与申万宏源证券基金投顾业务负责人来肖贤、中信建投证券投顾业务负责人王宁、易方达投顾机构业务负责人朱昱铭、华夏财富投顾业务负责人江卉、中欧财富投顾业务总监焦杨硬核碰撞 ， 他们结合自身领域经验 ， 聚焦财富管理 ， 分别从投资者教育、金融科技等几个方面为参会嘉宾带来了一场立意深刻的头脑风暴 。
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谈到投资者教育 ， 申万宏源证券基金投顾业务负责人来肖贤认为 ， 目前全世界最聪明的人都在做投资 ， 因此产品端反而是最不用担心的 。 相较收益率 ， 对投资顾问而言最重要的是做好投顾服务 ， 帮助客户发觉他自身的需求 ， 再根据公司的策略进行精准的资产配置 。
中信建投证券投顾业务负责人王宁表示 ， 要实现财富保值增值 ， 一是选择好标的 ， 二是引导客户长期持有 。 目前财富管理业务产品供给端的质量已非常优秀 ， 因此如果客户愿意承受一定波动 ， 从长周期角度看风险并不大 ， 未来财富管理机构最重要的工作还是对客户进行投资者教育及培育 。 为了提高客户持有周期 ， 财富管理机构需要搭建覆盖售前、售中和售后的投顾服务体系 ， 售前做好客户识别 ， 售中对客户做好预期管理 ， 售后当资产出现波动时做好陪伴式服务 。
谈及金融科技对投顾服务的影响时 ， 中欧财富投顾业务总监焦杨认为 ， 未来财富管理机构要做好投顾服务 ， 需要用核心数据库对客户的资产、风险偏好等特征做精准分析 ， 并以此作为展业基础 。
华夏财富投顾业务负责人江卉则表示 ， 尽管目前各机构都在发展智能投顾 ， 但从实际效果看 ， 投资者还是希望能够与真人直接交流 ， 因此智能投顾未来还应该倾注一定的精力在于提高真人服务的质量和效率 ， 增加真人的投顾能力 ， 把“智”站在人的后面 。
易方达投顾机构业务负责人朱昱铭补充道：“大数据的应用在用户端和投资端都有长足的进步 ， 但是怎么连接是个难题 ， 目前智能投顾还是以辅佐投资为主 ， 未来将在客户画像、客户陪伴及客户服务等方面发挥重要作用 。 ”
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本次活动感谢协办方朝阳永续 ， 战略支持机构全景网 ， 特别支持机构陆家嘴金融城 。 第三届新财富最佳投顾评选正在如火如荼进行中 ， 感兴趣的小伙伴可以登录第三届投顾专题页面了解最新动态 。
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