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寿险|一位寿险销售赋能者立志：在跨界服务中，构建保险新生态( 二 )


这样的资源 ， 对于我们保险中介公司来说 ， 特别是中小型的保险中介公司 ， 也应该具有 ， 因为它从某种意义上决定了中介公司保险代理人展业的竞争力 。
但是客观讲 ， 如果想拥有这样的服务资源和服务能力 ， 对中小中介公司来说 ， 是一个困难的事情 ， 甚至不是一个明智的选择 。
基于这样一个行业的状况 ， 中融慧金作为构建销售渠道赋能平台的一个公司 ， 我们愿意承担起跨界服务构建生态的行业责任 ， 我们在做这种事情 ， 我们也愿意做这个事情 。
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-Insurance Today-
跨界服务构建保险中介新生态
回顾一下 ， 中融慧金这三年时间 ， 在公司的发展战略做出的选择 。
中融慧金和“中国保险中介发展高峰论坛”在业务上同龄 。 2018年中国保险中介发展高峰论坛结束以后 ， 我们就合作了第一家公司 ， 出了第一单 。
我们第一个战略选择就是叫“明星产品签约” 。 签约了300家的保险代理公司 。 最近三个月 ， 为我们的合作伙伴 ， 每个月结算的手续费用超过5000万元 ， 这是在第一个战略选择上取得的一些进展 。
第二个战略选择 ， 叫科技系统赋能 。 我们目前服务了20万的保险代理人 。 在这个平台上 ， 特别是在疫情期间 ， 3月份、4月份 ， 我们线上每个月份都是超过10万人次的产销会、产品培训、客户活动、团队活动 ， 受到了合作伙伴的信任和认同 。
现在我们跨出一步 ， 跨界服务创新 。 为保险代理人 ， 特别是他们展业的竞争能力提供一些资源服务 。 这样资源服务 ， 是基于中高端客户 ， 特别是中产阶级 ， 来定位和展开的 。
在保险销售的过程中 ， 保险代理人的收入决定性因素是主动开拓客户资源 。 见到客户 ， 及见面后的话题 ， 是相互交流的载体 。 如何能够帮助保险代理人见到大客户 ， 做出大保单 ， 就是我们跨界服务这个战略选项的主要任务 。
我们希望通过跨界服务资源的整合 ， 为业务员见到客户之前提供有价值的资源、提供有温度的话题、提供见面的机会 ， 从而提升客户和业务员之间互动的频率和黏性 。
通过这样一些资源来塑造保险代理人“1+X”身份 ， 就是一个专家 ， 多个管家 。
保险业务人员站在客户面前 ， 他首先是保险的专家 ， 同时 ， 他也是客户那些隐性需求的管家 ， 是教育的管家 ， 是健康管理的管家 ， 是医养结合提供者的管家 。
我们希望通过在资源上、在能力上 ， 为和合作的保险代理人 ， 提供利他的资源和利他的能力 ， 也是利客户的资源和利客户的能力 ， 具体来说 ， 利客户个人、利客户的亲人、利客户家庭的这样一些资源和能力 ， 这是中融慧金做保险中介跨界服务创新 ， 构建保险中介生态的一个主要任务和出发点 。
基于这样的定位 ， 基于这样的出发点 ， 我们在过去一年多做了如下项目：
中融慧金“跨界新生态”项目一：国际教育规划师
和美国ACT大学考试局一起合作 ， 推出了国际教育规划师 。
为什么做这个项目？
因为我们在立“跨界服务”这个项的时候 ， 也调研了中国中产阶级 ， 他们关注的话题是什么？经过认真研究和大量调研以后 ， 我们确认中产阶级最关心、最焦虑的话题就是子女教育 。
也问过几十个同事、朋友 ， 包含保险公司高管“如果家里边有50万块钱 ， 一个孩子要上学用 ， 另外一个老人要就医 ， 家庭会怎么样的选择？”
大多数的家庭选择了孩子上学 。
这样一个结论 ， 我们就给国际教育规划师做了定位——通过国际教育规划师 ， 让保险代理人有能力去接触这些中产阶级的中端、高端客户 ， 来为他们解决子女教育问题 ， 从而形成客户和业务员之间的良好互动关系 。
做保险是乙方业务 ， 做国际教育规划师这个子女教育的规划 ， 应该是一个甲方业务 ， 通过这样的资源给予 ， 通过这样的客户互动 ， 让代理人赢得客户的尊重 ， 这是我们这个项目的目的 。


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