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细数电信诈骗“前世今生” “反诈”如何赢得这场博弈？( 四 )


在这个工作平台上 ， 110接线员接到报案后 ， 登记转账的银行卡号 ， 可以立即进入这个止付系统 。

细数电信诈骗“前世今生” “反诈”如何赢得这场博弈？
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账号进入临时冻结状态后 ， 警方会根据具体情况进一步处理 。 平台的功能正在发挥作用 ， 但实践中 ， 诈骗团伙的资金通道往往十分复杂 。 一笔钱一旦进入一级账号 ， 往往会迅速转移至下一级 ， 层级之多 ， 类型之复杂 ， 给止付带来阻力 。
深圳市公安局刑警支队 反电信网络诈骗犯罪侦查大队大队长 王征途：就是怎么快 ， 无外乎就是老百姓发现马上报警 ， 要把我们的毛细血管建好 ， 把我们止付的毛细血管下沉 ， 下沉到最接地气的辖区民警和巡逻民警和巡防队员 。 所以我们就建了一个工程 ， 叫作移动止付 。

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目前 ， 受害人转账后报案 ， 深圳警方基本可以实现在60分钟内成功止付 ， 追踪拦截资金 。 他们下一步的目标是将60分钟缩短至30分钟 。
目前的现实情况是 ， 止付拦截能否成功 ， 能够拦截多少资金 ， 一方面取决于诈骗团伙的洗钱方式 ， 另一方面更有赖于受害人能及时报案 ， 尽快启动止付系统 。 可以预见的未来一段时间 ， 警方仍需要升级资金止付系统的能力 ， 继续与诈骗分子抢夺时间 。
03
全民预警
诈骗是一种需要互动的犯罪 ， 受害者一方的配合参与是犯罪完成的重要条件 。 在研究者们看来 ， 从这个角度出发 ， 其实 ， 反诈还有条捷径未被深入开发 。

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西南政法大学刑事侦查学院 反诈研究团队成员 谢玲：只要被害人这一端 ， 能够了解这些骗术 ， 被骗的可能性会降低很多 ， 所以即使我们现在认为诈骗的技术方面一直在更新 ， 一直推着实务在走 ， 但其实不管用什么样的诈骗手段 ， 不管黑灰产业链多么强地支持推动 ， 我们压根就不信你 ， 这些犯罪手法是没有作用的 。
观察整个犯罪链条可以发现 ， 警方接到报案时 ， 犯罪已经完成 。 那么 ， 在犯罪进行时 ， 警方能否寻找途径 ， 在犯罪中端及时介入 ， 并进行有效干预呢？

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反诈骗预警劝阻是目前正在全面铺开的反诈联动机制 ， 公安部、省、市、县四级公安机关联动 ， 24小时不间断 ， 研判出可能被诈骗分子锁定的目标人群 ， 根据不同的危险等级进行电话预警、上门劝阻等干预行动 。

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深圳市公安局龙岗分局指挥处副处长 何贵莲：以往等我们民警到场的时候 ， 经常是事后 ， 老百姓已经被骗了 ， 钱已经给骗子转走了 ， 更多的是一种无力感 。 甚至我们觉得我们当警察 ， 怎么当到被骗子牵着鼻子走这个份上了 。 我们现在上门做劝阻 ， 赶在骗子骗到他 ， 把钱财转出去之前 ， 提前找到他 ， 告诉他这是诈骗 。
与诈骗分子抢夺时间是预警劝阻能否成功的一个重要条件 ， 但实践中 ， 一个突出的现象是 ， 有时候民警及时找到了受害者 ， 劝阻也未必顺利 。

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这是武汉警方在上门劝阻时遭遇的情况 ， 受害人被深度洗脑后 ， 往往分不清手机另一端的警察和眼前的警察谁是真 ， 谁是假 。
以冒充公检法诈骗为例 ， 套路是：诈骗分子自称是公安民警、检察官或法官 ， 告诉受害人涉嫌贩毒、走私、洗钱、诈骗、身份被冒用等犯罪 ， 事情非常严重 ， 马上要面临被“拘留”“通缉”等 ， 给受害人制造强烈的恐惧感 ， 以提供解决方案的方式诱骗受害人进入他们的圈套 。

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基于电诈犯罪中“心理控制术”的作用 ， 谢玲和她的反诈研究团队的同事们正在研究、探索警方预警的反洗脑话术 ， 希望在更多的维度层面 ， 为每时每刻都在与诈骗分子抢夺时间的预警劝阻工作提供支援 。


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