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【格隆汇】离结束尚早：从支付宝、微信支付近期的升级说起，移动支付之战( 二 )


2020年1月 ， 蚂蚁金服CEO胡晓明（孙权）兼任阿里本地生活服务公司董事长；从那时起 ， 很多人就猜到 ， 支付宝和饿了么、口碑之间的合作会进一步加深 。 果然 ， 孙权就任一个多月之后 ， 支付宝就进行了大规模改版 ， 有人称之为“点评化”——今后支付宝会不会越来越像大众点评？手机淘宝是一个用来逛网店的地方 ， 支付宝可不可以变成一个用来逛生活服务门店的地方？阿里系旗下有很多O2O业务 ， 除了本地生活服务 ， 还有旅行、电影票、演出服务等；这些O2O业务缺乏一个共同的“超级入口” ， 所以支付宝可以扮演这个“超级入口”的角色 。
有人会问：为什么手机淘宝不能扮演O2O超级入口的角色、为本地生活服务赋能呢？原因很多 ， 但是在我们看来 ， 有两个特别重要的原因：第一 ， 淘宝的货币化做的太好、“流量机会成本”太高了 ， 将用户引导到品牌商品显然性价比更高；第二 ， 拼多多正在迅速崛起 ， 淘宝乃至整个阿里核心电商的当务之急就是要遏制它 。 既然淘宝要把绝大部分资源倾注到已有的战场 ， 那么援助新战场的任务只能由支付宝承担 。
【格隆汇】离结束尚早：从支付宝、微信支付近期的升级说起，移动支付之战
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（风云人物、紫髯碧眼、统领江东六郡的孙权）
阿里全面进军本地生活服务 ， 迄今已有大约两年了；在这两年之中 ， 饿了么与美团外卖的市场份额没有拉近多少 ， 口碑也没有成为全民级App 。 与其追究“阿里做错了什么” ， 倒不如夸奖一下“美团的战斗力实在太强了” 。 如果一个竞争对手已经占据了60%的市场份额、达到了规模效应的平衡点、没有犯任何实质性错误 ， 那么要击垮它是非常困难的 。 不久前 ， 美团二号人物王慧文退出管理层 ， 似乎让阿里看到了一丝希望；不过 ， 要判断这是不是真实的希望 ， 恐怕还需要一段时间 。
事实上 ， 无论对阿里系还是腾讯系而言 ， 与移动支付相关的O2O业务都是比较“痛苦”的 ， 与它们原有的核心业务相比油水明显较低 。 依靠多年积累的用户习惯和规模效应 ， 淘系电商只要想做出增长 ， 就是可以做出来的；在逢年过节的时候 ， 《王者荣耀》卖几个皮肤就能日进几亿元乃至十几亿元 。 O2O则是一个高度依赖执行力、规模效应来的很慢、稳定状态的利润率可能比较微薄的行业 。 阿里系的想法是将这个行业整体吃下来、予以改造、在体内发展并与传统业务融合；腾讯系的想法是通过一系列的“代理人”去进攻这个行业 。 所以 ， O2O业务对阿里的财务压力更大一些 ， 但是如果成功 ， 可能奖赏也会大一些（问题在于无人知道何时成功） 。
互联网巨头对于O2O等比较“痛苦”的领域的进军 ， 从一个侧面体现了互联网流量红利的黄金时代已经彻底结束了 ， 所有容易开拓的“熟地”都已经有主了 ， 所有能建立的“平台”“生态系统”都已经建立的差不多了 。 接下来 ， 互联网巨头必须进入那些不擅长、甚至曾经嗤之以鼻的领域 ， 例如做“重资产”的服务 ， 以及风险极高的创新内容 。 资深的投资者可能对这些尝试抱有疑义——就算某家互联网巨头打赢了、占领了这些领域又怎么样呢？如果商业模式有瑕疵 ， 那就不可能促进下一阶段的增长 。 不过 ， 互联网巨头很可能没有别的选择 。
既然大家都要在O2O领域投入重兵（无论是亲自上阵还是代理人战争） ， 那么移动支付之战就要持续下去 。 在2020年以前 ， 腾讯获得了一些战略优势 ， 但是还远远谈不上赢下整场战争；从2020年开始 ， 战争将在更广阔、更多维的领域之中进行 。 如果支付宝的“点评化”取得成功 ， 那么微信早晚也要做出相应的回答 。
【格隆汇】离结束尚早：从支付宝、微信支付近期的升级说起，移动支付之战
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【【格隆汇】离结束尚早：从支付宝、微信支付近期的升级说起，移动支付之战】围绕移动支付进行的争夺战 ， 是腾讯与阿里两大互联网体系的悠久历史上最大规模、持续时间最长的一场正面交战 。 这场交战迄今尚未结束 ， 而且我们也不认为它会在未来3-5年内结束 。 我们很有兴趣看看它会如何演变、如何收场 。 归根结底 ， 互联网行业的激动人心之处就在于它能打破一切陈词滥调、清扫一切条条框框 ， 在这个过程中创造出巨大的财富 。 移动支付为所有人创造了便利、极大地促进了社会运转的效率；无论谁最终赢得移动支付之战（或者最后没有赢家） ， 这场交战都是非常有利于整个社会的 。


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