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基金■基金销售乱象二次调查： 多类违规现象再现 标识“内部材料”打“擦边球”( 二 )


在另一份该基金的宣传材料中 ， 针对基金经理于洋的描述称 ， “于洋管理的医药基金和全市场基金 ， 在同期大盘走弱甚至下跌的情况下净值翻倍 ， 同类产品中业绩排名均为第一名” 。 资料显示 ， 富国精准医疗的业绩比较基准为“中证精准医疗主题指数收益率50%+中债综合全价指数收益率50%” ， Wind数据显示 ， 在于洋开始管理该基金的2017年11月17日起至2020年2月28日 ， 该基金比较基准的回报为15.9% 。
另有汇添富基金 ， 在一份汇添富价值创造定开混合基金的宣传海报中 ， 用红色且最大号的字体在其中标注了“NO.1”的标识 ， 指出其成立以来收益为同期同类“NO.1” 。
按照材料底部风险提示中表述 ， 该基金所比较的同类是指银河证券三级分类下在2016年4月8日之前成立的同类基金 。 21世纪经济报道采访人员查阅银河证券数据发现 ， 汇添富价值创造定开混合基金的银河证券三级分类为定期开放式偏股型基金 ， 截至今年3月13日 ， 该类别下仅有26只正式运作的基金数量 ， 承担业绩代表性的基金数量为24只 。
而如果按照汇添富海报中所选取的时间：2018年1月19日至2020年2月7日的成立以来数据进行时间划分 ， 该三级分类下 ， 满足该时间区间的基金仅有3只基金 。 也就是说 ， 汇添富基金海报中列示的“NO.1” ， 可比数据可能仅有3只基金 。
“有些公司会为了硬凑‘第一名’来选取对比维度 ， 此前还出现过‘同类托管行同期发行第一’的表述 。 ”有公募基金行业人士告诉21世纪经济报道采访人员 。
21世纪经济报道采访人员调查发现 ， 采用“第一”、“唯一”等表述的还有南方基金一份海报中的“唯一一只”、鹏华基金在鹏华稳健回报混合基金中宣传的“全市场仅此一位”等等 。
混淆基金经理业绩
事实上 ， 基金宣传推介材料中对于基金经理过往业绩的描述 ， 当前市场上同样存在混淆误导的情况 。
比如今年3月汇添富基金针对旗下汇添富蓝筹稳健(519066)基金的一篇宣传文章中 ， 就该基金过去3年至过去11年的业绩进行重点宣传 ， 同时模糊其现任基金经理雷鸣的管理时间 ， 称雷鸣管理的这只基金“有非常亮眼的中长期业绩” ， 并未明确指出雷鸣管理汇添富蓝筹稳健的具体时间及任职回报 。
而资料显示 ， 雷鸣自2015年1月才开始管理汇添富蓝筹稳健 ， 任职以来仅有五年时间 。
在东证资管的案例中 ， 其3月11日发行的东方红启东三年持有基金的宣传材料中 ， 提及基金经理李竞“现管理产品东方红稳健成长自成立以来累计回报277.9%” ， 但东方红稳健成长成立于2013年4月 。 宣传材料中没有说明的则是 ， 李竞自2018年1月才开始管理该基金 ， Wind数据显示 ， 截至4月1日 ， 李竞任职东方红稳健成长以来的任职回报为-15.83% 。
除此之外 ， 嘉实基金在嘉实瑞和的宣传海报中 ， 也将拟任基金经理归凯管理的其他产品成立以来的整体业绩进行列示 ， 但并未点明归凯并不是从产品成立以来一直管理 。
而此前监管通报中 ， 已经指出登载基金经理过往业绩的 ， 原则上应当覆盖该基金经理管理的全部同类产品且严格遵守法规关于业绩登载区间的要求 ， 严禁片面选取基金经理特定或部分产品、特定或部分区间过往业绩进行宣传 ， 产品宣传推介材料涉及基金经理专业背景信息的 ， 应当客观、准确提供该基金经理与产品投资相关的任职情况 。
此外 ， 21世纪经济报道采访人员调查发现 ， 近期还有基金公司通过发放红包的方式进行有奖销售等明令禁止的行为 。
比如汇添富基金在3月的一场直播中 ， 通过答题形式发放红包；鹏华基金也有通过“猜图”送红包等类似活动 。
“内部材料”绕道监管
21世纪经济报道采访人员调查发现 ， 前述宣传材料中存在违规行为的多家基金公司均存在在材料中标注“内部材料” ， 实质或为规避监管的情况 。


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