『声誉』券业风控“大课题”来了，券商声誉风险管理指引征求意见，监管要求券商重点关注11项风险来( 二 )
当员工因个人不当言行引发公司或行业声誉风险的 ， 或因违反外部监管规定或公司内部政策引发风险事件或客户投诉且造成公司或行业声誉影响的 ， 根据《指引》中第十二条规定 ， 证券公司应依据政策采取与其行为影响相挂钩的绩效薪酬追索、扣回措施 ， 并视情况采取其他内部问责手段 。
看点六：声誉风险管理的机制建设
《指引》提出 ， 证券公司应建立声誉风险管理制度和机制 ， 主动、有效地识别、评估、控制、监测、应对和报告声誉风险 ， 最大程度地防范和减少声誉事件对公司及利益相关方、行业造成的损失和负面影响 。
同时 ， 《指引》明确了证券公司应建立声誉风险事前评估机制 ， 对公司经营管理各领域的声誉风险进行事前评估 ， 主动防范声誉风险 。 证券公司应根据事前评估结果 ， 采取相应的声誉风险控制措施或手段 ， 并应合理判断和预测风险的发展变化 ， 适时调整控制措施 。
看点七：重点关注十一项风险来源
在收集和发现影响公司声誉的风险事件中 ， 中证协此次也做出了指引 ， 证券公司应确定可能影响公司声誉的风险来源 ， 全面、系统、持续地收集和识别相关内外部信息 ， 重点关注以下十一项风险因素：
（一）战略规划、公司治理、资产负债管理等方面可能引发声誉风险的因素；
（二）产品或服务的设计、提供或推介等业务开展或投资活动中可能引发声誉风险的因素；
（三）内部控制设计、执行以及系统控制的重大缺陷可能引发声誉风险的因素；
（四）股东、关联方或其他利益相关方发生声誉事件传导至证券公司可能引发声誉风险的因素；
（五）与第三方合作中可能引发声誉风险的因素 ， 如第三方合作机构自身的违法违规行为或服务质量问题；
（六）客户投诉及其涉及证券公司的不当言论或行为可能引发声誉风险的因素；
（七）司法性事件及监管调查、处罚等可能引发声誉风险的因素；
（八）员工的不当言论或行为被公众知晓可能引发声誉风险的因素；
（九）新闻媒体的失实报道或网络不实言论可能引发声誉风险的因素；
（十）他人通过仿冒证券公司名称、商标、网址、盗用研究报告等行为从事非法活动可能引发声誉风险的因素；
（十一）其他可能引发声誉风险的重要因素 。
看点八：减轻处罚的三大情形
有下列情形之一的 ， 中证协可从轻或减轻采取自律措施：
（一）主动发现、上报公司或其从业人员违反本指引行为 ， 且对相关人员落实内部追责的；
（二）主动采取措施消除、减轻不良影响的；
（三）协会认定可从轻或减轻处理的其他情形 。
看点九：从重处罚的三个情形
有下列情形之一的 ， 中证协将从重处理：
（一）违反本指引规定造成重大声誉风险的；
（二）隐瞒声誉事件和风险 ， 不按规定报告 ， 被检查发现或查实的；
（三）协会认定应当从重处理的其他情形 。
券商曾热议声誉风险管理纳入评级
2019年6月 ， 中证协向各券商下发《证券公司声誉风险管理能力专项评价实施方案(征求意见稿)》 ， 在评价指标设计上 ， 设置两大指标 ， 即"实发舆情和处置效果"和"政策解读和舆论引导" 。
根据当时发布的《实施方案》 ， 对证券公司声誉风险管理能力评价 ， 中证协拟设置 "实发舆情和处置效果"和"政策解读和舆论引导"两大指标 。 一是评价证券公司在评价期内发生的负面舆情及公司采取行动的处置效果；二是评价证券公司参与政策解读和舆论引导工作的进展评价 ， 以提升证券公司参与相关工作的积极性 。
当时具体的方案给出了两个评价维度：
一是"实发舆情和处置效果"以实际发生的负面舆情情况和处置效果两个维度评判 ， 设置了"传播影响力"等四个一级指标 ， 以量化打分的方式进行评价 。
二是 "政策解读和舆论引导"指标 ， 鼓励证券公司通过发布文章、接受采访等形式进行政策解读和舆论引导活动 。
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