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[悠家娱乐]下一个“瑞幸”：宣称今年Q1回款增的电子签约厂商？( 三 )


亲爱的蒋先生 ， 我相信你一定学过英文的 ， 你也一定有智能手机的 。 你作为投资人在文章中大谈特谈如何调研项目 ， 却连手机都不愿意拿起来动动指头查查？请问蒋先生 ， 你和你的被投公司究竟在害怕什么？为什么这么害怕承认这就是个一家独大、有马太效应 ， 最终一定会赢家通吃的市场呢？
从另一个角度来说 ， 我真诚地感谢你发自内心地认为上上签是赛道第一名 。 否则你完全不需要去造假对标市场第一名的占有率数字 ， 对吧？不过还有个问题 ， 希望得到你的回答：难道是因为中国电子签约赛道第一名的我们不是你投资的 ， 所以你就睁大眼睛凭空造数吗？“君子谋道不谋食 。 ”我们都应该爱惜自己的羽毛不是吗？-A轮投资人撰文的心声：“因为你预期有人会花更高的价钱从你那儿把它买走 。 投资大师马尔基尔把凯恩斯的这一看法归纳为“最大笨蛋理论” ， 如果找不到最大笨蛋来接盘 ， 那你自己就是那个最大的笨蛋 。 ”读到这段话时我都笑出声来了 。
原来蒋先生这一系列举措是要找寻“最大笨蛋来接盘” ， 蒋先生害怕自己成为那个最大的笨蛋 。 可是亲爱的蒋先生 ， 你这样在文章中直抒胸臆 ， 多暴露自己内心的脆弱与恐惧呀 。 所以 ， 对于业务极度不健康、有数据频频造假的黑历史、内心被恐惧填满的跟随者来说 ， 目前创始人和老投资人的最“优”决策就是：借助疫情对我们这个行业是促进的这个基本逻辑与事实 ， 觉得此时造假数据增?很容易被新投资人所接受 ， 所以做了个漂亮的数据掺水 ， 试图忽悠新投资人 。 梦想还是要有的 ， 万一成功了呢？毕竟一?三吃的瑞幸都上市圈钱了 。 可惜蒋先生的被投公司聪明反被聪明误 ， 欲盖弥彰 。 这下子BP满天? ， 假数字也跟着满天? ， 被戳破后若是再想把假数字撤回来都难咯 ， 投资圈有多小 ， 大家应该都知道的吧 。
为什么大家都觉得投资人这么好骗呢？DD这么容易过呢？是不是太缺乏敬畏心了？可是但凡比造假公司逻辑阶次高一层的投资人都不会被骗到的 ， 诚挚地建议造假的创始人们 ， 不妨补课一下博弈论 。 和友商不同 ， 上上签在2018年年中就率先完成了国内电子签约行业第一个C轮融资 ， 融资3.58亿元 。
时隔近两年 ， 我们账上现金依然充裕 ， 业务增长更是欣欣向荣 ， 我们尤其对今年全年业绩有巨大的信心 ， 所以我们现阶段没有主动出来融资 。 在我们看来 ， 粮草丰裕、兵强马壮之时 ， 最重要的应该是集中全部精力苦练内功 ， 在网络效应这个迷人又残酷的赛道 ， 持续领先奔跑 ， 让跟随者们、造假者们望尘莫及 。
7.接下来 ， 和投资人分享一下中国电子签约行业内五花八?造假的方式
1)线上充值部分刷单这个和刷票一样 ， 毕竟友商公司刚一周前网络刷票数字艳压我司真实投票 ， 不过最后得到央媒人民网的奖的却是我们 。
我们去做了个调研 ， 3毛钱一票 。 虽然单价很便宜 ， 但是心疼友商刷票的钱 ， 毕竟我司是非常节省的 ， 记得我爸爸常对我说要对得起投资人的投资和信赖 。 友商有了之前刷票操作的经验 ， 刷单充值是熟门熟路的事情 。 此外还有一个非常简单的逻辑 ， 上上签Q1线上充值客户贡献回款9.2万元 ， 就算友商突然莫名武功大增 ， 比如通过某种方式成为了东方不败 ， 营销能力突然爆发成为第一名的10倍 ， 那也不过就是92万元的回款 ， 这个数字怕是远远无法支持同比增?吧 。
好奇这得刷多少单才可以达到这个效果?刷单做大流水的情况 ， 对数据进行粉饰在某些人眼中不过等于现代社会化个妆嘛 ， 不要大惊小怪好不好 。 不过不知道大家看过网红的化妆后与卸妆后的视频吗？?远来看 ， 突?增加的流水只会破坏?期已经稳定的财务指标 ， 使回款、利润、毛利率、续约率、续费率等数据非正常的波动 ， 且不说一个谎言需要用更多的谎来圆 ， 单看暴雷的瑞幸就是一个很好的例子 。 瑞幸接近纸包不住火的时候出来火速上市融资 ， 和现在急不可耐地跑出来融资的友商举措如此相似 。 可是这个世界上没有不透风的墙 ， 是谎言终究会掩盖不住 ， 一旦遮掩不住的时候就是灭顶之灾的时刻 。
2)直销签署部分左手倒右手找几家关系好的公司 ， 谨慎的话 ， 至少3家以上 ， 越多越难被DD出来 。
彼此倒数据 。 比如A公司买了B公司100万凭空的“产品” ， B公司留下1万 ， 支付C公司99万（平进平出很危险 ， 税局会查 ， 而且各家留点手续费据说也是业界常态) ， C公司再支付A公司98万元 。 98万元的回款就这么轻松回款囊中 。 不过这样导来的直销数字 ， 回款是瞬间做大了 ， 净利润却上不去 。 我今天特意请教的行业专家教我打假是这么说的:“虚增回款 ， 一定会带来净利润下降 。 但凡是没有利润的商业行为就是不正常的 。 投资人可以查净利润 。 ”但是 ， 精明的造假老手们怎么会想不到这些呢 ， 只要ABC几家公司关系好、利益谈得拢 ， A公司支付给B公司的钱可以等投资人DD结束后再支付呀,这样投资人DD时就只能看到C公司和许多类似C公司这样的客户“采购”了 。 再次分享上上签Q1回款数据来作为参考：从前期占电子签约行业业务量比重较高的互金行业数据来看 ， FY20Q1互金行业回款同比下降达到67% ， 非互金同比下降仅为2% 。 而上上签从2018年上半年率先开始向非互金客户转型 ， 是电子签约行业内转型最早、最成功的一家企业 ， 目前我们回款的绝大部分都来自非互金企业 。 而友商近两年的同比连续下降就是因为转型过慢 ， 互金行业的死亡以及他们一直做小微客户等原因 。 在此次疫情的冲击下 ， 互金回款占比相对大的友商在Q1的萎缩幅度 ， 势必远大于我司 。


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