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加密美元的收益：全球视角

【加密美元的收益：全球视角】
加密美元的收益：全球视角
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免责声明：本文旨在传递更多市场信息 ， 不构成任何投资建议 。 文章仅代表作者观点 ， 不代表火星财经官方立场 。
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来源：蓝狐笔记
加密美元的收益：全球视角
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(走在花园中的女人 ， 梵高)前言：加密美元是加密世界当前最大的用例之一 。 蓝狐笔记发现 ， 根据CMC的统计 ， USDT的昨日交易量超过BTC ， 是BCT+LTC+EOS的总和 。 加密美元在区块链上每天都进行大量的转移 。 那么 ， 为什么会有这么多的加密美元在区块链上流动？它们可以产生什么收益？通过哪些渠道产生收益？交易所、机构或散户、开放金融借贷协议、自动化做市商以及加密衍生交易所都可以为加密美元产生收益 ， 这些收益一般来说 ， 高于传统世界的美元收益 ， 这吸引了越来越多的资金进入加密世界 。 本文作者dYdX ， 由“蓝狐笔记”社群的“SIEN”翻译 。
加密货币新需求的最大推动力之一是 ， 且一直会是 ， 相比较于传统金融系统的大多数投资者的收益 ， 在加密领域可以赚取高出很多倍的美元收益 。 这些收益跟加密经济对美元的需求相关 ， 也跟法币进入生态系统相关的困难度相关 。
产生美元收益的最常用金融服务包括交易所、中心化贷方、开放金融借贷协议、自动做市商模型以及加密衍生品 。 这些服务平台都是独有的 ， 他们基于一些不同的因素而变化 ， 其中包括流动性、交易对手风险、保管权、以及潜在回报 。
这些平台的一个共同之处在于它们都得到加密美元的支持 。 加密美元的规模和形式各异 ， 但其基本前提是它是一种数字资产 ， 其价值与美元挂钩 。 其中最新颖的地方是 ， 加密美元具有可编程性 ， 它们可以转移到世界上的任何角落 ， 可以无缝地集成到任何基于区块链的金融应用中 。 一个有趣的对比是 ， 将加密美元视为Venmo美元——最终可以在其他金融应用中使用 。
迄今为止 ， 加密美元产生收益的机会中 ， 最值得注意的方面始终是 ， 它们比传统领域的收益要高多少 。 例如 ， 2019年美国1年期国债收益率为2.57% ， 而dYdX上的USDC贷款在同样的时间框架内其年收益率为4.86% 。
溢价跟加密市场在历史上一直看涨的事实相关 ， 但更重要的是 ， 他们反映了将美元投入到加密生态系统中的难度 。 需要美元金融的投资者了解加密资产价格的快速变化 ， 因此 ， 他们更愿意支付溢价以获得更快的流动性 。
在早期 ， 在加密领域借入和贷出美元的唯一方法是通过Bitfinex的保证金订单簿实现 。 收益率波动很大 ， 因为加密交易所很难获得银行合作伙伴关系 。 缺乏银行业务使得供应进入市场很困难 ， 因此当需求突然增加 ， 这里并没有太多中和力 。
为了解决其银行伙伴问题 ， Bitfinex于2014年创建了Tether 。 凭借Tether ， 代表美元的价值可以在加密生态系统中发送 ， 投资者可以使用它跟加密货币进行交易 ， 而那些无法获得银行服务的人可以通过持有Tether来获得美元的敞口 。 在2017年 ， Tether的市值激增了1400% ， 因为当时已经很明显：链上美元比传统系统的美元处理起来更高效 。 从那时起 ， 稳定币站稳脚跟 。 （蓝狐笔记：关于加密美元的增长态势 ， 也可以参考蓝狐笔记之前的文章《加密美元：是加密世界的特洛伊木马？》）
在增长方面 ， 从2018年初以来 ， 稳定币一直是增长最快的加密资产 。 大约在过去两年中 ， 市值最高的资产下降了大约46%到83%之间 ， 而所有稳定币的市值均上升了464% 。
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