投资人如何识别及防范非法集资？| 防范非法证券期货宣传月今年是防范化解重

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「
洪泰基因」
：

无疑，今年是防范化解重大风险的攻坚决胜年。

“合规风控”是洪泰的第一基因，是洪泰一切打法的前提。 “守正”是洪泰的核心价值观，是洪泰成长的基础。
因此，保
护投资者权益是洪泰人时刻铭记的使命，深深嵌入洪泰的合规基因保障了洪泰基金在募集和资金管理活动均严格遵守法律法规。

基于以上背景，值此第二个全国投资者保护月之际，我们特响应监管部门的号召，撰写此文汇总非法集资涉及的相关法律责任，意在提醒包括自身在内的全体私募同仁，
私募合规需万般谨慎，严格做到不以私募基金名义开展非法集资活动，保障广大投资者的合法权益
。

全文2264字，大约需要3分钟。以下enjoy~

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非法集资相关行政责任和民事责任

（一）什么构成非法集资
根据相关法律法规，非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集资一般具有下列特点，私募机构需注意避免触及：

未经有关部门依法批准，包括无权批准或者超越权限批准；
承诺在一定期限内给出资人还本付息（不限于货币）；
向社会不特定对象即社会公众筹集资金；
以合法形式掩盖其非法集资的性质。

（二）非法集资有什么法律责任

行政责任
：
根据国务院于2011年1月8日发布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》，从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有非法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。

民事责任
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根据《最高人民法院关于如何确认公民与企业之间借贷行为效力问题的批复》（1999年2月13日生效），如企业以借贷名义向职工非法集资，公民与非金融企业之间的借贷应当认定无效。

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非法集资相关刑事责任

除了上述行政处罚或者民事责任，私募机构还可能因非法集资而触犯刑法，被认定为构成
非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、擅自发行股票或者公司、企业债券罪
等，私募机构以及进行私募活动的个人都可能相应需承担刑事责任。

投资者在投资私募产品时也可以对照下述罪名构成要件予以排雷，避免踏入不正规机构的非法集资大坑。
（一）非法吸收公众存款罪

什么构成非法吸收公众存款（需同时满足）