银行|吐血整理，干货满满！中国金融体系主要指标大全！（下）( 七 )
1、禁投项目
货币市场基金不得投资于股票、可转换债券、可交换债券、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券、信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具 。
2、流动性资产不应低于一定比例
第一 ， 现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于 5%;
第二 ， 现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%;
第三 ， 到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%;
第四 ， 除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计赎回 30%以上的情形外 ， 债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20% 。
3、投资交易限制
（1）同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ， 国债、中央银行票据、政策性金融债券除外 。
（2）货币市场基金投资于有固定期限银行存款的比例 ， 不得超过基金资产净值的 30% ， 但投资于有存款期限 ， 根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制 。
（3）货币市场基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 20% ， 投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5% 。
（3）要求采用摊余成本法核算的货币市场基金要实施规模控制 ， 同一基金管理人用摊余成本法核算的货币市场基金的月末资产净值合计不得超过风险准备金余额的200倍 。 同时 ， 货币市场基金正回购余额占基金资产净值的比例不得高于20% 。
（4）货币市场基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过10% ， 其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过 2% 。
（5）同一基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券 ， 不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10% 。
（6）货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天 ， 平均剩余存续期不得超过 240 天 。
（7）货币市场基金的投资久期有严格的要求：
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（六）信托公司1、一般规定
（1）信托公司对外担保余额不得超过其净资产的50% 。
（2）单个信托计划的自然人人数不得超过50人 ， 信托期限不少于1年 。
（3）信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30% ， 不得将同一公司管理的不同信托计划投资于同一项目 。
2、净资本管理
净资本=净资产-各类资产的风险扣除项-或有负债的风险扣除项-中国银行业监督管理委员会认定的其他风险扣除项 。
风险资本＝固有业务风险资本＋信托业务风险资本＋其他业务风险资本 。
（1）信托公司净资本不得低于2亿元 。
（2）净资本/各项风险资本之和不得低于100% 。
（3）净资本/净资产不得低于40% 。
（七）商业银行理财业务与商业银行理财子公司对比
《商业银行理财业务监督管理办法》与《商业银行理财子公司管理办法》分别于2018年9月28日和12月2日正式发布 ， 在延续资管新规的总体指导思想外 ， 整体上看略有放松 。
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