京法网事|京法巡回讲堂丨以“高大上”为噱头的非法集资，您可千万别沾
为进一步加大
防范非法集资宣传力度
引导群众理性投资
朝阳法院刑事审判庭
温榆河法庭
联合开展
“守住钱袋子·护好幸福家”
线上普法活动
刑庭法官助理肖圣雷
温榆河法庭法官助理权成子
以非法集资和规范民间借贷为主题
为朝阳区平房乡
社区居民进行云端普法
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01
以“高大上”为噱头
“高”
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高息
非法集资人为了吸引公众投资 ， 首先以高利息作为诱饵 ， 吸引公众进行投资 。 在司法实践中 ， 有的案件中承诺的年化利息甚至超过年化50% ， 远远超过金融机构一般理财的年化收益率 。
“大”
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大排场
办公场所排场大 ， 注册资金多 。 非法集资公司多租在高档写字楼里面 ， 公司规模大、办公环境装修豪华 ， 让人有一种财大气粗的感觉 。 并且 ， 非法集资人利用公司的注册资本多 ， 来鼓吹经济实力 。
“上”
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公司上马的项目
为了吸引投资人 ， 行为人多以公司所进行的项目为重点宣传 。 这些项目往往涉及范围广 ， 包括房地产、旅游、新兴产业等 ， 但有的项目是虚假的 。
02
以中老年人为主要犯罪对象
非法集资人寻找的目标人群多为中老年人 。 一方面中老年人有一定积蓄 ， 无论从自己养老或者为子女儿孙考虑 ， 都渴望资金增值 。 另一方面 ， 老年人的生活圈子多为同龄人群 ， 习惯于口口相传 ， 一传十十传百 ， 就成了非法集资主要受害群体 。
03
以免费赠品、活动打头阵
非法集资人以发放小礼品、生活用品、免费旅游 ， 免费参加公司年会等各种方式吸引公众 ， 再寻找时机大肆宣传 ， 吸引投资人投资 。 这些行为人所发放的小礼品、生活用品 ， 提供的一日游或者参加公司年会等“蝇头小利”的背后其实是更大的陷阱 。
04
以“真情”牌套牢投资人
非法集资人在实施犯罪时 ， 会打出真情牌 ， 佯装关心关爱投资人；有的业务员会把自己的提成再分一部分给投资人 ， 或者频繁请投资人吃饭 ， 以此提升投资人对自己的好感度 ， 无形中套牢了投资人 。
05
以口口相传扩大影响
非法集资人会深入小区 ， 在小区里组织活动 ， 吸引一部分人来投资 ， 然后利用介绍别人投资有返利、提成等手段 ， 让社区里面的人成为自己的“业务员” ， 也降低了投资人的警惕性 。
近年来 ， 防范、化解金融风险引起了全社会关注 ， 金融监管部门、司法机关均加大了对非法集资活动的打击力度 ， 相关政策法规相继出台 。
01
从线下向线上转移
随着电脑、手机等智能设备的普及 ， 使得智能设备成为人们工作生活必不可少的重要工具 。 智能无线设备具有携带方便、使用频率高等特点 ， 一些不法分子会通过手机app、微信等手段 ， 宣传自己的理财产品 ， 从而实现非法集资的目的 。
02
利息不再超高
随着全社会对非法集资的加深认识 ， 单纯的以高利息的吸引可能会引起人们的警惕 。 所以非法集资人不再以高的离谱的年化利率来吸引投资 ， 转而可能将利息控制在一个看似合理的范围 。
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