青云作者|今日推荐 | DeFi的增长、创新与风险
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来源：加密谷
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作者：ndustryDeFi的发展与创新''让我看到激励 ， 我会让你看到结果'' --查理-芒格 。
巴菲特的长期商业伙伴查理-芒格（Charlie Munger）用这句话精辟地评论了当前激励和未来结果之间的关系 。 这句话背后的信息在多个领域产生了共鸣 ， 包括行为经济学、博弈论 ， 以及--也许不太明显但同样有效的--在去中心化金融（DeFi）领域中 。
DeFi协议在采用率、代币价格和锁定的总价值方面都有显著增长 。 虽然依靠第三方广告的网站和社交媒体平台需要大量的日(月)活跃用户来获取价值 ， 但去中心化协议一般来讲不需要依靠用户的频繁使用来创造价值 。 相反 ， 为去中心化金融服务提供动力的智能合约所持有的美元金额更能反映这些dapp所创造的价值 。 因此锁定的总价值已经成为DeFi领域广泛关注的晴雨表 ， 因为这些协议大多需要先锁定抵押品才能使用其服务 。
非常受欢迎的DeFi聚合器DeFi Pulse自2017年秋季以来一直在跟踪记录这一指标 。 如下图所示 ， 锁定的总价值达到10亿美元大关大约需要两年半的时间 。 尽管在被称为 ''黑色星期四 ''整个市场大跌的期间 ， DeFi锁定的总价值在整个2020年第二季度依然持续增长 ， 在首次突破十位数后仅6个月就超过了20亿美元 。
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【青云作者|今日推荐 | DeFi的增长、创新与风险】
截至美国东部时间2020年7月8日上午10点 。 来源：DeFi Pulse
在上图中 ， 读者可能已经注意到最近锁定的总价值出现了一个拐点 。 通过放大我们可以确定 ， 这是发生在6月中旬 ， 恰逢6月15日Compound的COMP代币发布 。 在不到一个月的时间里 ， DeFi协议锁定的总价值翻了一番 。 这主要是因为用户通过所谓的流动性挖矿获得了奖励 。
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简而言之 ， 流动性挖矿是通过为DeFi协议提供流动性 ， 然后以代币和/或利息的形式赚取奖励的过程 。 这个概念自去年夏天开始出现 ， 当时Synthetix(一个去中心化的衍生品交易所)首次尝试奖励用户在Uniswap上为它的衍生品sETH提供流动性 ， 通过用他们的原生SNX代币支付给用户 。 然而直到Compound的原生代币COMP的推出 ， 流动性挖矿才成为加密领域内的普遍做法和流行语 。
在Compound中 ， 用户能够通过借用或出借代币到协议中进行流动性挖矿 ， 并获得COMP代币作为回报 。 即使用户需要支付贷款利息 ， 用户也可以通过借钱获利 ， 因为COMP目前的价格约为180美元 ， 代币获得的奖励对于需要支付的利息而言大得多 。 因此用户纷纷涌入Compound ， 自此次发布以来 ， 协议锁定的总价值增加了6倍多 ， 超过6.5亿美元 。
有业内人士称赞这种做法是DeFi的一种 “增长黑客手段'' 。 分析关键的链上数据 ， 我们可以评估流动性挖矿在提高COMP采用率方面的效果 。 例如 ， 让我们观察一下自代币推出以来 ， 持有人的数量是如何变化的 。
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截至2020年7月8日上午10点（美国东部时间） ， 使用IntoTheBlock最新添加的COMP分析方法
从上图可以看出 ， 在不到一个月的时间里 ， 拥有余额的COMP地址数量从近乎零迅速上升到超过1万个 ， 从一开始就有效地获取了一个规模可观的社区 ， 并将代币所有权去中心化 。 要说起来 ， BitFinex的代币LEO全年累计持有者才不到2000人 ， 而MakerDAO的MKR尽管在2017年11月才推出 ， 却有着22000个持有者 。
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