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投资者|又一批私募被点名！小牛资本、中金国瑞、同盈投资在列，深圳证监局：私募机构应坚守私募姓“私”底线( 二 )


三是未充分揭示投资风险 。 很多私募机构未向投资者充分揭示风险 ， 未通过有效手段和渠道介绍自身的专业水平及产品风险 ， 没有提醒投资者识别和判断风险 。
其中 ， 深圳前海汇能金融控股集团有限公司、深圳市恒富汇通投资管理有限公司等 ， 向未有稳定收入来源的家庭主妇、员工私下介绍的亲戚及老乡等募资并签署保本协议 ， 未充分告知产品的投资属性及投资标的 风险；深圳鑫汇元投资管理有限公司销售人员向投资者夸大投资收益 ， 替代投资者签署基金合同 ， 未充分告知合同条款 。
问题三：误导欺骗社会公众
在上述通告中 ， 深圳证监局还提示了误导欺骗社会公众的三大行为 ， 包括借持牌名称混淆、用登记备案增信、以及以机构托管背书 。
在借持牌名称混淆方面 ， 深圳辖区类诸多私募机构名称带有“基金”“基金管理”字样 ， 但业务开展时未向投资者充分提示私募基金与公募基金的差异性 ， 使投资者误以为是类似公募基金的持牌机构 。
深圳市前海秦商基金管理有限公司、深圳晋汇基金管理有限公司就是其中的典型案例 。 还有机构在商号中使用知名持牌机构近似名称 。 深圳辖区内 ， 就有多家机构名称带有“中金”“国投”“中融”等字样 ， 但实际与有关国资机构无丝毫关联 。
在用登记备案增信方面 ， 鉴于很多投资者难以分辨登记备案与许可核准的差异 ， 深圳的部分机构将协会登记包装为“监管发牌” ， 宣称系“证监会/基金业协会批准的正规持牌金融机构”、所发基金是“经过审批的投资产品” ， 严重误导投资者 。 更有甚者 ， 以备案少量产品为增信 ， 大量发行未备案产品 。
深圳证监局核查发现 ， 有40 多家存在“备少募多” ， 大量体外游离产品加大了私募基金的公众化 ， 如深圳同盈股权投资基金管理有限公司在协会备案3只产品 ， 备案规模仅几千万元 ， 但实际募资几十亿元 ， 涉及上千名投资者 。
另外 ， 在证监局检查的过程中 ， 深圳还有不少私募存在以机构托管背书的违规行为 。 有的私募机构利用投资者对托管制度的既往理解和信赖 ， 借银行托管为名 ， 在发行中突出宣传或片面强调产品由持牌机构托管 ， 让投资者误认为背后有托管机构兜底 。
如已被公安立案通报的深圳市中金国瑞基金管理有限公司 ， 利用与某国有银行旗下一家支行签订托管协议为噱头募集产品 ， 实务中有大量投资者基于对托管机构的信任买入私募产品 。
2020年6月10日 ， 深圳证监局首次公布辖区131家重大违法违规私募机构名单 。 其中 ， 13家私募机构涉嫌存在非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪行为 ， 已依法被移交公安机关查处 。
“这些机构形式上登记为私募基金管理人 ， 但从事严重违法犯罪行为 ， 需要坚决依法查处并予以清除 。 ”深圳证监局称 。
私募应守住三大底线
在这份通报中 ， 深圳证监局再次明确要求辖区内私募机构人应当向合格投资者非公开募资 ， 不得公开推介变相公开宣传 ， 不得以私募基金名义兜售“明股实债”“明基实贷”等性质的产品 ， 更不得以私募基金为名从事非法金融活动；已经存在违法违规行为的 ， 应当立即停止并及时整改到位 。
“下一步 ， 我们将持续加强辖区私募基金管理人及私 募销售机构的监管执法 ， 强化日常监管和现场检查力度 ， 加快 违法行为出清 ， 促进辖区私募行业健康有序发展 。 ”
此外 ， 深圳证监局强调 ， 辖区各私募机构应坚守三大底线 ， 从源头强化内部管控 ， 切实保障投资者合法权益 ， 共同维护行业规范秩序 。
第一大底线是非公开宣传底线 。 深圳证监局表示 ， 私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金 ， 不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式 ， 向不特定对象宣传推介 。 各私募基金管理人及其销售机构均不得突出或变相突破私募“非公开化”要求 ， 管住人、管住“嘴”、管住渠道 。


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