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反洗钱|如何理解美国的反洗钱与金融制裁( 三 )


实利与实力：二级制裁的争议性和有效性

作者强调 ， 基于各种政治原因和经济考虑 ， “二级制裁”的执法有一定程度的选择性和边界 。 “二级制裁”虽然有效 ， 但通常极富争议——“它会对不与美国站在同一政治立场上的贸易伙伴提出太多他们并不认同的限制性举措 ， 使其经常因此丢掉可观的收入” ， 在政治上常得到适得其反的效果 。 然而 ， 作者也承认“在美元的储备地位和美国金融系统的支配性地位被撼动之前 ， 其他的规避方式影响有限” 。
2018年5月 ， 美国正式宣布单方面退出伊朗核协议 ， 并签署了史上最为严苛的对伊制裁备忘录 ， 要求各国在宽限“窗口期”内完结和伊朗的石油贸易 。 以英、法、德为代表的欧洲国家希望和伊朗保持石油贸易 ， 以解国内石油需求的燃眉之急 。 为此 ， 欧盟在2018年8月更新了《阻断法案》 ， 旨在废止美国对伊朗的单边制裁在欧洲的域外管辖效力：欧洲实体如果因为美国的域外管辖而受损 ， 可以向致使他们受损的一方索赔；外国法院对相关案件的裁决效力在欧盟境内也不获承认 。 “尴尬的是 ， 这个法条形同虚设 。 ”迫于美国单方面对伊朗的制裁 ， 没有一家欧洲的商业银行愿意在美国给定的石油交易宽限期以外开展相关的美元或欧元结算业务 。

为了维护本国尊严和其他西方国家的经济需求 ， 英、法、德三国首脑决定成立“特殊用途支付系统” ， 为和伊朗的石油贸易做结算 ， 以规避美国制裁 。 欧盟司法专员维拉·乔霍瓦表示：“我们欧洲绝不能让一个外来的权力（众所周知是美国） ， 即使是朋友和盟友 ， 来告诉我们和谁可以做合法交易 。 ”
但是 ， 三国指定的牵头主办方奥地利和卢森堡均在考虑再三后决定拒绝 。 三国首脑不得不在2019年1月宣布合股在法国巴黎成立采用以物易物架构的“贸易交换支付系统” ， 既避免使用美元 ， 又避免与伊朗银行有任何欧元或其他主权货币形式的转账 ， 以规避美国对伊朗石油交易的制裁 。
遗憾的是 ， “贸易交换支付系统”的推进并不尽如人意：该系统现阶段只能用于支付美国原本就准许的医药品和粮食等人道主义物资交易 ， 以避免和华盛顿直接对抗；在美国制定的宽限“窗口期”结束后 ， 该系统仍不敢接管石油贸易的支付 ， 而且被广泛批评缺乏反洗钱机制 。 “至此 ， 伊朗石油交易何时能摆脱美国单方面金融制裁 ， 仍然是一个悬案 。 ”
阴影之下：美国金融制裁的宏观效果与微观影响

除了严密的法律设置 ， 美国还依靠先进技术和遍布全球的金融机构所打造的密不透风的金融监控网络 ， 来监控全球资金流动 。 美国以自身利益为中心的政策取态、金融霸权地位和金融制裁手段 ， 还体现在控制了国际支付清算的主要通道 ， 尤其是纽约清算所银行同业支付系统（CHIPS）和环球同业银行金融电讯协会（SWIFT）系统 。
长期以来 ， 美国在全球货币体系中占据绝对优势地位 。 美元在全球外汇储备中的占比在60%以上 ， 在全球资金交易中的占比达90% 。 很多国家和地区的货币都与美元挂钩 ， 利率市场也跟随美联储的利率政策进行操作 ， 美元在国际交易中被大多数国家用作报价、支付和清算工具 。
CHIPS作为全球最主要的美元支付系统 ， 承担了95%以上的银行同业美元支付清算 ， 每日通过CHIPS清算的资金量超过1.9万亿美元 。 SWIFT是目前国际上最主要的资金流动信息传输系统 ， 为全球金融机构提供支付结算信息传输服务 。 CHIPS与SWIFT一起构建成了以美元为核心的金融领域基础设施 ， 成为美国实施金融制裁的主要工具 。

正因如此 ， 当2014年欧盟议会敦促各国考虑将俄罗斯银行排除在SWIFT系统之外时 ， 某些俄罗斯银行认为这相当于“宣战”和“外交关系的终结” ， 俄罗斯政府更是进一步威胁：“俄罗斯的报复将会是无止境的 。 ”
伊朗问题是另一个好例子 。 在西方社会的压力下 ， 2012年SWIFT曾将伊朗多家银行排除在外达4年之久 ， 直到2016年才重新恢复伊朗银行的会员资格 。 2018年11月 ， 随着美国单方面恢复和加强对伊朗制裁 ， SWIFT系统再次断绝和伊朗多家银行的业务往来 。 美国政府这次单方面采取行动 ， 还能迫使SWIFT紧随其后 ， 可以说很好地体现了其金融霸权 。


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