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反洗钱|如何理解美国的反洗钱与金融制裁( 四 )


虽然说 ， 对于金融制裁能否实现其宣称的所谓终极目标——如促进政权更迭、禁止大规模杀伤性武器试验——极有争议 ， “但从宏观层面来看 ， 金融制裁对资金流通、贸易和经济发展的影响通常是立竿见影的” 。

从2014年开始的对俄罗斯的金融制裁 ， 在2014年至2017年间造成2800亿美元的损失 ， 导致俄罗斯GDP年化增长率下降2.4个百分点 ， 俄罗斯卢布在制裁开始一年内即贬值50% ， 标准·普尔公司更是将俄罗斯的主权评级下调至仅略高于“垃圾级” 。 统计数据显示 ， 对伊朗的金融制裁比贸易制裁的效果明显很多 ， 直接导致伊朗货币里亚尔以惊人的速度贬值 ， GDP多年以来均为负增长 。
【反洗钱|如何理解美国的反洗钱与金融制裁】作者也提到 ， “无论有效与否 ， 金融制裁和反洗钱监控本身具有巨大的杀伤力 ， 被无辜伤及的人有：通过寄钱回去支撑来源国家庭的移民、被制裁地区或高风险地区中依赖人道主义援助的平民 。 ”据世界银行估计 ， 每年移民寄回来源国的钱大约有4400亿美元 ， 是发达国家提供的援助总量的整整3倍 ， 对于这些发展中国家的重要性可见一斑 。 世界银行的数据显示 ， 85%的寄回的钱都是通过小的货币汇款公司 ， 但高风险地区的小公司却最容易被国际金融系统遗弃 。

同业监督、内部举报和媒体曝光等多重约束以及高昂的违规成本 ， 保证了金融机构自身不敢以身犯险 。 更进一步 ， 为达到联合国和美国金融制裁、反洗钱、反逃税、反腐败的合规要求 ， 在计算潜在罚款、需要付出的监控成本以后 ， 很多金融机构选择切断代理银行关系 ， 放弃交易机会以自保 ， 却无视无辜平民的福祉 。
世界银行2015年的调查显示 ， 全球55%的银行在减少代理银行账户 ， 75%的国际性大银行在切断高风险的代理银行关系 。 摩根大通银行仅在2013年就关闭了500个关系银行账户；同年 ， 巴克莱银行关闭了150个货币转账服务公司的代理银行账户 。 在非洲的利比里亚 ， 2013年到2016年间已被全球大银行切断了75个关系银行账户中的36个 。 所有的利比里亚银行都至少丢失了一个关系银行账户 。 现在利比亚只有一家主要银行在处理美元支票 ， 不但耗时长而且价格高昂 ， 每张要价达到了150美元 。 菲律宾中央银行的报告指出 ， 菲律宾的32家汇款公司中 ， 有来自13个主要国家的33家关系银行的84个账户被关 。 “当这些小公司被遗弃在美元交易系统之外 ， 汇款人很难找到合适且廉价的替代服务 ， 而最终使用的替代性服务通常价格高昂” 。
应对之策：知己知彼 ， 开放共融

“美国的金融制裁和反洗钱监控 ， 开创了其全球金融霸权的新时代” ， 作者强调 ， 美国的金融霸权来源于美国的经济实力以及美元在世界范围的流通性和稳定性、在世界上的储值币地位、在世界贸易的中心地位、全世界对美元的信任 。 然而 ， 任何宏大的战略部署都有其适用的空间性和时效性 。 如果世界各国都信任美元的开放性和流动性并依赖美元来结算 ， 就是这个战略最有效、最成功的时候 ， “当世界上很多国家一朝醒来 ， 突然意识到这种开放性背后捆绑着损伤主权的束缚时 ， 他们自然会选择在不影响经济的情况下 ， 减少对美元的依赖” 。
变化正在悄悄发生 。 美元和世界经济的燃料——石油——的交易挂钩 ， 是美元霸权与美国金融霸权的重要基础之一 。 欧洲国家已着手瓦解美元在石油支付领域的绝对优势 。 2018年 ， 欧盟执委会主席让-克洛德·容克评论道：“欧洲80%的石油交易是使用美元支付的 ， 但是欧洲只从美国进口2%的石油 。 用美元而不是用欧元 ， 这是一件十分荒谬的事情 。 ”但是 ， 如前所述 ， 欧洲建立的“贸易交换支付系统”目前仍只能采用以物易物形式支持人道主义物资交易支付 。

在《货币与强制：国际货币权力的政治经济学》一书中 ， 康奈尔大学政府系教授乔纳森·科什纳指出 ， 货币权力是真实存在的 ， 而且不仅仅是经济问题 ， 更是个政治问题 。 货币权力是一国在金融领域优势地位和强力政治的延伸 ， 是一种在后冷战时代日益重要但却常常被忽视的国家权力形式——国家将国际货币关系和国际货币安排当作一种强制性权力工具来运用 ， 通过操纵货币、利用金融依附和实施系统化扰乱等三种方式向其他国家施加压力 ， 并可配合援助、贸易、金融等其他经济强制工具使用 ， 进而提升本国安全 。


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