华为|复盘孟晚舟案件：核心证据16页PPT首次公开 复杂程度像是看电影一样( 五 )
美方声称 ， 孟晚舟“隐瞒”与星通的真实关系 ， “欺诈”汇丰是为了获得9亿美元（折合人民币63亿元）的信贷额度 。
然而根据凤凰网财经看到的证据文件 ， 所谓的9亿美元是银团提供的信贷额度总和 。 银团由包括法国巴黎银行、德意志银行在内的数十家银行组成 。 其中 ， 汇丰银行只提供了8000万美元（折合人民币5.6亿元）的信贷额度 ， 而华为从未真正使用过这笔资金 。
财务高管解释 ， 很多大企业会保持一定的信贷额度 ， 以便有紧急情况或突发需求时能尽快得到银行的资金支持 。 一般情况下 ， 在信贷额度内 ， 企业可以随时按需要使用借款 。
他分析：“以华为的体量 ， 9亿美元的信贷额度根本不算事 。 ”据华为2019年年报 ， 当年销售收入为8588亿元 ， 净利润为627亿元 ， 现金流非常充沛 ， 经营活动现金流高达914亿元 。
掌握着近千亿的现金流 ， 华为CFO孟晚舟会为一笔区区5.6亿的信贷额度“欺诈”汇丰？美方的说法并不能自圆其说 。
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向美国“投诚”的汇丰：背后是长达八年的布局
草蛇灰线 ， 伏脉千里 。
汇丰与华为有着近二十年的合作关系 。 华为是汇丰的优质大客户 ， 汇丰从中赚取了丰厚的利润 。 汇丰为何会站到华为的“对立面”？一切要从八年前说起 。
“汇丰被美国抓住了把柄 ， 为了脱身只能出卖自己的客户 。 华为是汇丰交给美国的‘投名状’ 。 ”一位金融界业内人士分析：“金融机构最注重隐私保护 ， 这种做法犯了大忌 。 ”
凤凰网财经梳理了孟晚舟事件的关键时间节点：
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图注：一张图看懂孟晚舟事件时间线（制图：启阳路4号）
2012年7月17日
美国参议院旗下的国土安全委员会发布了一份重磅报告—《论美国在洗钱、毒品、恐怖主义融资上的脆弱性：汇丰案例分析》 。 长达339页的案例分析 ， 对汇丰银行“庖丁解牛” ， 报告称汇丰成为墨西哥毒贩洗钱的“固定渠道” ， 银行内部的风控合规几乎是“橡皮图章” 。 
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图注：美国参议院发布汇丰洗钱案的调查报告
报告披露了一些令人震惊的细节：墨西哥执法机关监听到了墨西哥毒贩之间的对话录音 ， 毒贩直接说：汇丰墨西哥分行是（他们）洗钱的地方 。
墨西哥毒贩甚至专门做了一个小尺寸的箱子 ，这个箱子和汇丰墨西哥分行的柜台窗口大小相似 ， 毒贩每天将现金塞满小箱子 ， 然后将箱子存入汇丰银行 。
在著名的“避税天堂”开曼群岛 ， 汇丰更有一系列“迷惑操作” 。 在2008年的最巅峰时期 ， 汇丰在开曼群岛有近5万个客户账户 ， 这些客户的总资产高达21亿美元 。 有意思的是 ， 汇丰在开曼群岛上既没有办公室更没有员工 ， 所有开曼群岛账户都交由汇丰墨西哥分行管理 。
报告中写到 ， 根据美国监管机构的调查 ， 汇丰开曼群岛的账户中有41%的账户缺乏核心客户信息 ， 17%的账户没有任何身份 。 这些“无名”账户很多属于贩毒集团 。
2012年12月
美国参议院发布的汇丰报告引发轩然大波 。 2012年12月 ， 汇丰银行认罪 ， 承认银行存在合规漏洞 ， 未能采取有效的反洗钱手段 ， 未能对部分客户进行基础的尽职调查工作 。 汇丰与美国司法部达成和解 ， 签署了为期五年的《延期起诉协议（Deferred Prosecution Agreement）》 。
《协议》要求汇丰支付共计19.2亿美元的罚金 ， 并且指定汇丰雇佣一个外部监督机构 。 19.2亿美元的高额罚单 ， 被媒体称为“史无前例” ， “刷新了历史” 。
汇丰雇佣的监督机构名为Exiger ， 创始人卡斯基（Cherkasky）颇有来头 。 卡斯基在“下海”经商前在曼哈顿地区检察院担当要职 ， 在美国法律圈中人脉深厚 。 对于在汇丰调查中发现的问题 ， 他有权直接汇报给美国司法部 。
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