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发放贷款|再现千万罚单！这家银行23项业务违规，被罚1625万元，金融监管整治力度持续升级


发放贷款|再现千万罚单！这家银行23项业务违规，被罚1625万元，金融监管整治力度持续升级
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在浦发银行领取2100万元的巨额罚单的4天后 ， 上海银保监局对另一家银行也开出了千万罚单 。
【发放贷款|再现千万罚单！这家银行23项业务违规，被罚1625万元，金融监管整治力度持续升级】8月14日 ， 上海银保监局处罚信息显示 ， 上海银行在2014～2019年因为23项业务违规 ， 被处罚款1625万元 ， 其中没收违法所得27.15万元 。
金融领域的严监管逐步成为常态 。 据券商中国采访人员统计 ， 8月1日至14日两周时间内 ， 各级银保监系统开出了164张罚单 ， 平均一天超过10张 。 其中 ， 银行业屡出百万级、千万级罚单 ， 从罚单内容看 ， 监管触及领域更加精细化 ， 新的处罚案由开始出现 。
再现银行千万级罚单
继8月10日开出银保监会系统年内最大罚单：重罚浦发银行2100万元 ， 上海银保监局于8月14日再开大额罚单：上海银行被罚款1625万元 。

发放贷款|再现千万罚单！这家银行23项业务违规，被罚1625万元，金融监管整治力度持续升级
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罚单显示 ， 上海银行股份有限公司在2014年至2019年年间 ， 存在下列违法违规行为：违规收费；违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款 ， 以其他贷款科目发放房地产开发贷款；违规向关系人发放信用贷款；发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款；违规审批转让不符合不良贷款认定标准的信贷资产等 。
在业务经营方面 ， 上海银行的个人贷款业务、流动资金贷款业务、票据业务、理财业务、委托贷款业务、内保外贷业务均存在严重违反审慎经营规则的问题 。
在业务管理方面 ， 并购贷款管理、经营性物业贷款管理、衍生品交易人员管理、关联交易管理同样存在违反审慎经营规则的问题 。
同日 ， 上海银行还有两人被警告 。
上海银行邹丽静 ， 2017年9月 ， 上海银行市北分行部分流动资金贷款“三查”严重违反审慎经营规则 。 邹丽静对上述违规行为负有直接管理责任 ， 被处以警告 。
上海银行朱乃荣 ， 2018年7月 ， 上海银行宝山支行违规发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款 。 朱乃荣对上述违规行为负有直接责任 ， 被处以警告 。
近来 ， 上海银保监局频频开出大额罚单 ， 这已经是8月以来的第二张千万级罚单 。 此前8月11日 ， 上海浦发银行被罚2100万元 ， 违规事项达12项 ， 涉及同业业务、信贷业务等问题 。
上海银保监局加大整治力度
不到一周时间内 ， 上海银保监局一连开出两张千万罚单 ， 而且时间跨度长达5年之久 。
除上海银行因为2014～2019年期间违法违规行为被罚以外 ， 浦发银行的处罚时间也被追溯到2013年～2018年 。
8月11日 ， 上海银保监局公布了一张行政处罚信息公开表 ， 浦发银行因2013年至2018年存在、未按专营部门制规定开展同业业务、为银行理财资金投向非标准化债权资产违规提供担保、个人消费贷款贷后管理未尽职等12项违法违规事实 ， 被银保监会上海监管局责令改正 ， 并处罚款共计2100万元 。
这也是银保监系统今年开出的最大金额罚单 。 对此 ， 浦发银行方面回应称 ， 该行自2019年起 ， 从多方面实施整改工作 ， 包括完善制度体系、提升数据质量、强化统一授信、防范重点领域、加强监测检查、持续深化全面风险管理；目前相关整改工作已基本完成 ， 已对相关责任人员进行了严肃问责 。
北京国咨律师事务所资深律师王洋指出 ， 浦发银行的此次巨额罚款 ， 也给所有股份制商业银行敲响警钟 。 银行是一种高风险的行业 ， 合规经营才是商业银行稳健经营和可持续发展的基础 。 当前 ， 金融市场内外部环境风云变化 ， 非法集资 ， 民间借贷持续向银行系统传导 ， 如果商业银行业务的发展不以合规为前提 ， 商业银行的本体有可能被倾轧 。


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