数字化|科技就是竞争力！券商猛推数字化…( 二 )
另据中证协统计数据显示 ， 2017 年以来 ， 证券行业对信息技术的投入力度呈稳步增长之势 ， 累计投入达 550.42 亿元 。 其中 ， 2019 年我国证券行业的信息技术投入达 205.01 亿元 ， 同比增长 10.49% ， 占 2018 年度营业收入的比重为 8.07% ， 较上年提高 2.03 个百分点 。
券业信息投入力度不足
对标海外机构仍有差距
尽管券商行业整体日益重视金融科技及数字化转型的重要性 ， 同时在IT信息投入方面逐年加大力度 ， 但相比海外成熟金融 ， 国内证券公司的发展仍存明显的短板 。
在何江看来 ， 国内各大券商虽然已做出一些试探性尝试 ， 但对标海外机构仍有相当长的一段路要走 。 国内数字化转型的方向和路径还没达成共识 ， 很多工作都还做得太浅 ， 很多实质性的难题和困难还没遇到 ， 甚至还没认识到 。
“比如在客户账户服务领域 ， 行业中大部分企业还停留在能否把客户盈亏算清楚的阶段 。 但更难的是在此基础上 ， 我们后面还有很多工作要做：例如组合的绩效归因 ， FOF及MOM投向的基金资产的自动化尽调、组合再平衡和优化等 。 越到后面 ， 我们越来越需要深的技术沉淀以及高冷的数学知识 。 从这一点来看 ， 我们的路还非常远 。 ”
据广发证券分析 ， 相比海外先进机构 ， 国内券业的数字化水平存在三大方面不足：一是数字化应用成熟度不足 。 国内数字化转型需要在应用的广度和深度方面进行提升 ， 加大数字化应用力度 。 二是信息技术投入水平不足 。 三是数字化生态体系尚未健全 。 我国金融行业数字化生态圈尚未形成融合发展的良好态势 ， 需要大力加强金融行业数字化生态体系的建设 。
据摩根大通、花旗集团年报显示 ， 2019年度 ， 摩根大通、花旗集团信息技术投入分别折合人民币达 685.13 亿元、493.71 亿元 ， 远超我国证券业信息技术的整体投入 。 而据协会数据显示 ， 2019 年度 ， 98 家证券公司中信息技术投入额在 1 亿元以下的有 46 家 ， 占比为 47% ， 其中有 17 家信息技术投入额在 5000 万元以下 。
这也意味着 ， 证券行业在信息技术投入方面的力度依然稍显不足 ， 部分证券公司的信息技术投入仅能覆盖正常的运维成本 ， 用于科技创新的投入捉襟见肘 。
广发证券表示 ， 海外机构依靠雄厚的资本实力和强大的技术优势 ， 积极探索数字技术在财富管理、支付与结算、数据分析、合规监管、数字货币等领域的应用并取得积极成效 。 高盛、摩根大通等海外大型投资银行 ， 在加大自身科技研发的同时 ， 通过合纵连横的方式 ， 建立良好的技术创新生态 ， 保持技术领先优势 ， 并能很好的融合业务、驱动业务 。
中金公司认为 ， 海外以第三方IT为主 ， 国内券商第三方IT占比相对较低 。 根据Gartner的数据 ， 2019年全球资本市场IT支出1650亿美元中 ， 内部服务仅占280亿美元 ， 其余1370亿美元均为第三方采购 。 而根据证券业协会专项调查数据 ， 2018年国内券商IT支出共160亿元 ， 自建投入为55亿元 ， 由第三方提供的软件、硬件、通信费用共计105亿元 。
对此 ， 中金公司建议 ， 自建主要集中在头部大型金融机构 ， 大型金融机构拥有庞大的IT投入预算和IT人员储备 ， 叠加安全性和内部控制考虑 ， 更倾向于自建而非第三方软件和服务 。
数字化转型路径现差异券商建议“量体裁衣”
中国基金报采访人员 李迪
近年来 ， 随着金融科技发展的逐步深化 ， 数字化转型已经成为证券行业的共识 。 行业焦点已经从是否发力数字化 ， 变成了如何开展数字化转型 。
在不断推进数字化转型的实践过程中 ， 各家券商依据自身特点制定了不同的策略 ， 多种转型路径纷纷诞生 。
数字化转型成共识各家券商转型路径不一
面对复杂的内外部市场环境 ， 证券业数字化转型需要全面触及业务且与公司的管理流程相结合 。 第一创业首席信息官何江认为 ， 证券经营机构的全面数字化转型模式可以分为两个大类：业务数字化转型和管理数字化转型 。
业务数字化转型也称作Business Digital Transformation ， 即利用金融科技帮助证券业务经营中的过程数据落地；通过数据提升业务效率、创新商业模式、拓展业务收入 。
管理数字化转型也称作Management Digital Transformation ， 即利用金融科技帮助证券公司管理过程中的数据落地并关联使用；提升管理精细化程度和自动化程度 ， 大幅提升管理效率 。
而上述两模式在券商数字化转型过程中扮演的角色并不相同 。 何江称 ， 业务数字化转型（BDT）是核心 ， 管理数字化转型（MDT）是其支撑和辅助 ， 因为管理本质是为业务服务的 。
何江介绍道 ， “业务数字化转型将会带动管理数字化转型 ， 证券经营机构将根据需要发展特定的管理数字化转型项目 。 例如在管理数字化转型中 ， 员工信息数字化方式之一是将员工工作经历和学习经历结构化 ， 方便检索查询；当业务展业的时候 ， 我们可以自动将潜在客户重要联系人的背景信息与全公司员工的工作背景、学习背景匹配 ， 从而找到最合适拓展这个联系人的员工 ， 帮助公司实现精准展业 。 ”
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