江苏龙网

  1. 首页 > 资讯 > 资讯 > >

数字化|科技就是竞争力！券商猛推数字化…( 三 )


何江还举例称 ， “我们也可以利用员工展业数据和服务数据的落地将员工能力标签化 ， 当一个新的潜在客户需要咨询“区块链”方面的知识时 ， 我们可以在全公司查询员工能力 ， 自动化将这个商机派遣给拥有“区块链”知识或行业经验的同事 。 ”
何江认为 ， 最近 ， 由于疫情的原因 ， 使大量证券经营机构的远程办公变得可行 。 而远程办公使管理数字化转型中的沟通信息结构化和进一步的合规风控自动化变得可能；目前 ， 第一创业数字化转型已初见成效 ， 相关新产品和服务已有所开拓 。
除了业务、管理两步走的路径外 ， 也有券商主要从管理流程的角度研究转型路径 。
广发证券表示 ， 广发证券的数字化转型战略为以科技创新引领金融业务革新 ， 持续提升运营效率和组织活力 ， 提升各项现有业务的市场竞争力 ， 同时加大科技研发投入 ， 多渠道获取技术资源 ， 保持公司信息技术水平领先及信息化程度领先；五年内全面实现数字化 ， 部分实现自动化 ， 探索尝试智能化 。
据悉 ， 广发证券持续推进数字化转型 ， 2018、2019年 ， 公司的信息技术投入分别是8.48亿、8.05亿元 。
据广发证券介绍 ， 财富管理业务方面 ， 广发证券在金融科技赋能财富管理上不断创新 ， 推出了智能投顾品牌-贝塔牛 ， 其基于大数据、人工智能等互联网技术 ， 结合研发中心的金融工程量化投资研究成果 ， 为客户打造了智能化、个性化的投资理财服务 ， 曾荣获《机构投资者》杂志“金融行业金融科技产品最佳创新奖”、“2017证券行业创新大奖”等多个业内奖项 。
智能营销方面 ， 广发证券通过建设全景型一站式数字化营销平台 ， 为客户全生命周期定制个性化的运营方案 ， 实现差异化产品和服务推荐 ， 提升客户服务体验 ， 优化客户运营模式 ， 提升营销转化率 。
与广发证券相同 ， 不少券商将财富管理作为数字化转型的重点 。 兴业证券相关负责人表示 ， 财富管理金融科技生态方面 ， 我们强调“以客户为中心”、“以服务为导向” ， 不断延伸服务边界 ， 提升服务水平 。
据兴业证券介绍 ， 兴业证券推出的优理宝APP已支持20多项7*24小时线上全天候服务 ， 在疫情期间业务办理基本不受影响 。 同时 ， 在与互联网等外部生态合作中 ， 聚焦渠道生态、会员权益、服务体验、数字化运营、数字化交易与机构服务、金融科技创新等合作方向进行深度共创 ， 打造差异化的客户服务能力 。
兴业证券还提到 ， 兴业证券在技术方面具有体系全、亮点突出的特色 ， 公司技术体系全面涵盖了财富管理、机构全业务链服务、专业化交易、经营决策、内控管理、运营管理等各应用领域 ， 同时已构建企业中台、大数据平台、云计算平台、DevOps等技术平台 。 此外 ， 优理宝APP在行业内已具备较高知名度、SmartTrader交易终端可以满足各类高端交易需求 。
华泰证券上半年的财富管理业务数字化转型也充分释放效能 ， 涨乐财富通APP与投顾工作云平台“AORTA”在迭代升级中强化功能、深化贯通 。 通过AORTA ， 总部直接为全国2000多名投资顾问提供一体化的策略输出 ， 提升业务效能；华泰国际推出涨乐全球通APP ， 提供全球投资服务 ， 增强海外交易及资产配置服务能力 。
据悉 ， 数字化平台的发展推动了客户规模和活跃度大幅跃升 。 上半年 ， 华泰证券客户数较2019年底新增超110万 ， 总数已超1505万 ， 客户总资产达3.92万亿元 ， 同比增17% 。 根据沪深交易所数据 ， 公司股票基金交易量14.62 万亿元 ， 增长32% ， 保持行业第一 。
关于转型路径的思考 ， 也有部分券商的构想从更加整体的角度出发 。
在具体推进落实数字化转型时 ， 国泰君安将数字化分为三个层面 ， 第一步是数字化转换 ， 简单说是实现电子化 ， 从线下转移到线上 ， 实现非数字化到数字化的转变 ， 这是补短板的阶段 。 2018年 ， 国泰君安全面梳理和大面积消除数字化短板 ， 加大数据治理 ， 快速实现了客户全景化、业务一体化、管理指标化的短期目标 。 例如 ， 基于统一账户推出客户的全景资产负债视图；推行分支机构无纸化 ， 实现客户电子化签约 ， 推动线下业务线上办理；打造了业内首个基于3A3R的互联网数字化运营指标体系 ， 实现了千人千面的个性化产品、咨讯推荐等 。
第三步是数字化转型 ， 重在提升综合能力 ， 重塑工作模式、业务模式、服务模式等 ， 从以牌照业务、现有产品为中心 ， 转变到以客户为中心的全新商业模式 ， 提供一站式的综合金融服务等 。 当前 ， 证券公司内生性创新面临瓶颈 ， 遭遇流量有限、产品与客户服务雷同等困局 ， 传统依靠要素驱动和资源消耗支撑的发展方式难以为继 ， 需要通过机制创新、生态共赢来实现更高层次、更高质量的跨越式发展 。 我们正在这个阶段摸索前行 。
国泰君安相关负责人称 ， 国泰君安对数字化的认识较早 ， 在2017年我们就制定了数字化国泰君安战略 ， 每年投入都在亿元以上 。
转型难题重重券商建议“对症下药”
我国证券行业市场规模庞大 ， 参与机构所面临的的客户群体、所采取的管理方式各不相同 ， 对于数字化转型路径也有着不同的要求 。


推荐阅读


上一篇：教育|中国高科上半年净亏损278.86万元教育收入占总营收超七成

下一篇：|中国石油潍坊销售分公司：擦亮城市文明窗口