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数字化|科技就是竞争力！券商猛推数字化…( 四 )


何江认为 ， 券商机构要深刻理解数字化转型的本质和内涵 ， 并结合自身公司的实际 ， 确立数字化转型发展的宏观架构和操作路径规划 ， 千万别人云亦云 ， 看见一点新技术 ， 大家就一哄而上 ， 东做一点 ， 西做一点 ， 实际没有任何进步 。
何江还提到 ， “数据落地”是数字化转型的第一步 ， 也是最重要的一步 。 这不仅仅是工具使用的问题 ， 更重要是改变用户习惯 ， 它需要配套的机制和激励措施 ， 需要有运营团队的策划和赋能 。 无论如何 ， 先想办法把数据落下来 ， 把非结构化文档尽可能结构化 ， 这才有数字化转型的基础 。
此外 ， 何江建议 ， 业务数字化转型又可根据零售业务和机构业务考虑不同的方向 。 在零售业务领域 ， 我们建议实施全面线上化运营 。 在机构业务领域 ， 部分机构业务可以实施线上化运营 ， 大部分的机构业务又可根据承揽（含承销）和承做的不同实施不同的数字化策略：在承揽部分的重点是大力发展精细化销售管理；在承做部分的重点是智能化和自动化的大幅度应用 。
广发证券也认为 ， 数字化转型要以赋能为目标 ， 通过为客户赋能、员工赋能、运营赋能 ， 促进企业核心竞争力提升 。 数字化转型不能以技术领先为目标 ， 也不能以颠覆性的创新为目标 ， 要与企业的实践相结合 ， 通过流程的再造、数据的挖掘、智能化技术的使用等 ， 为客户提供更好的服务、为员工提供更好的工具 ， 提升运营效率 。
同时 ， 广发证券还建议各家券商增强数字化治理能力 ， 促进业务融合发展 。 加强内部数据标准化整合 ， 构建数据中台 ， 实现各业务条线数据标准化采集、集中存储和统一管理 ， 提高数据价值的转化和运用 ， 降低使用成本 。
此外 ， 科技投入不足也一定程度上限制了我国的证券业转型 。 2019 年我国银行业、保险业的信息技术投入分别为 1730 亿元、330 亿元 ， 分别是证券行业信息技术投入的 8.44 倍、1.61 倍 。
广发证券认为 ， 加大科技投入 ， 鼓励自主创新 ， 提升自主研发的能力和水平 。 同时 ， 加强与外部合作 ， 通过独立研发、合作开发等多种模式 ， 提升数字化运用的适应性 。 促进信息技术与证券业务深度融合 ， 推动业务及管理模式数字化运用水平的提升 。
对于券商数字化转型所面临的人才难题 ， 广发证券则建议各家券商建立并完善数字化人才的职业发展通道 ， 构建长效的人才激励机制 ， 激发数字化人才活力 ， 同时加强对外合作 ， 与高校、科研院所、金融科技公司联合开展数字人才培养 。
此外 ， 对于数字化转型绕不开的信息安全难题 ， 广发证券认为 ， 券商机构应强化信息安全保护 ， 坚守防范风险底线 。 加强数据安全技术应用 ， 构建数据安全保障体系 。 增强数据安全管控 ， 提升业务连续性保障能力 。 建立健全数据安全通报机制 ， 及时发现、预警、通报、报告重大数据安全事件和漏洞隐患 ， 防范数字化转型过程中的系统风险和安全风险 。
数字化转型仍面临数大挑战
券商积极探路夯基础
中国基金报采访人员 章子林
数字化转型面临数大挑战
近年来 ， 以人工智能、区块链、云计算、大数据等为代表的数字技术渐趋成熟 ， 为证券行业探索“新业态、新模式”创造了条件 ， 尤其是今年疫情防控催生金融服务线上化需求 ， 为证券行业数字化转型发展提供了契机 。 如何推进证券行业数字化转型 ， 以科技赋能业务发展 ， 从而实现证券公司高质量发展 ， 成为摆在资本市场重要参与主体面前的重大课题 。
不过 ， 数字化转型的实践并非一帆风顺 ， 仍面临着人才不足、系统处理乃至机制等方面的诸多挑战 。
“在探索数字化转型过程中 ， 我们首先遇到了数字化人才不足的问题 ， 大量的高端、稀缺数字化人才流入到互联网等科技公司” ， 国泰君安相关负责人告诉采访人员 ， 在其看来 ， 不仅如此 ， 在拓展外部场景融合、数据共享、技术互补等生态合作过程中阻力也不小 ， 例如行业数据生态尚未建立 ， 数据价值交换限制较多；此外 ， 跨行业场景融合产生的客户导流、产品代销等合规问题不少 ， 需要经营机构与监管层共同研究 ， 通过新的科技手段等化解风险 ， 构建更加规范的跨行业协同创新机制 。
广发证券则表示 ， 数字化转型带来了企业各层面的变革 ， 过程中面临的难题和挑战主要有三个 。 一是业务运营模式变革的挑战 ， 在其看来 ， 随着新的数字化技术和金融科技的深化应用 ， 可能会催生新的服务与业务模式 ， 带来对传统业务运营模式的改变和调整 。 其次则是组织协同机制变革的挑战 。
“企业数字化转型需要全局规划 ， 并可能对组织架构进行变革 ， 由此带来组织协同和职能边界的重新调整” ， 其表示 ， 除此之外 ， 数字化技术的应用改变了传统的业务和管理模式 ， 也带来了合规、风险和安全方面的问题 ， 需要建立新的内控机制以应对挑战 。
第一创业首席信息官何江表示 ， 数字化转型的难题和挑战有多个方面 ， 首先是系统打通上 ， 不同IT供应商会导致系统割裂 ， “公司经过多年的信息化 ， 与供应商合作沉淀了很多系统 ， 在实现运营闭环时涉及前中后台系统打通 ， 需要和供应商通力合作完成” 。 其次 ， 在数据处理工作上 ， 运营活动覆盖到客户沟通、员工间沟通、员工及客户对系统的操作 ， 还有大量的文档、会议及流程 。 这些活动要先尽量做到线上化 ， 然后埋点采集、数据落地、加工分析等产生大量的结构化数据 ， 对计算量、存储量有很大的挑战 。


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