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欧科云|欧科云链打造「链上天眼」追踪黑钱( 二 )


张超说 ， 「链上天眼」可以从公开、透明、不可篡改的区块数据中挖掘诸如地址画像、量化交易等有价值的信息 ， 探索其中的相关性 ， 基于此打造的系统分析将越来越智能化 ， 「而这些分析结果将在反洗钱等监管、执法场景中带来变革性的解决方案 。 」
的确 ， 反洗钱正在成为加密资产行业各个环节都不得不面对的挑战 。 哪怕是普通正常用户 ， 都会因为不法人员洗黑钱的行为而受到影响 。 今年上半年 ， 从OTC商家蔓延至C端用户的银行卡被冻结现象大规模出现 ， 多因卡内资金被黑钱污染所致 ， 而黑钱则与利用加密资产的非法行为相关 。
【欧科云|欧科云链打造「链上天眼」追踪黑钱】张超介绍 ， 基于加密资产的非法行为主要分为链上和链下两大类 。 链上非法行为 ， 主要是像黑客盗币、勒索交易、暗网交易、赌博等这类事件；链下非法行为已经开始利用加密资产 ， 主要涉及到一些传销盘、资金盘、非法收入洗钱、项目方跑路等事件 。
利用加密资产实施的非法行为有增无减 ， 给整个行业和监管部门带来巨大挑战 。
今年1月 ， 区块链安全机构PeckShield发布的《2019全球数字资产反洗钱（AML）研究报告》显示 ， 2019年发生的重大安全事件共63起 ， 总损失达76.79亿美元；2019年流入暗网的比特币较上一年增加了21万枚 ， 达54万枚 ， 按交易时价计算 ， 总金额为39亿美元；而从2017年到2019年 ， 近400亿美元资金通过BTC从中国流向了国外 ， 3年总额超出中国3万亿美元外汇储备的1% ， 报告将这类资金定义为「国际间未受监管资金流动情况」 。

欧科云|欧科云链打造「链上天眼」追踪黑钱
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2019年从中国流向境外的资金量（图片来自派盾）
PeckShield指出 ， 不同国家对比特币等加密资产的监管不一 ， 边界模糊 ， 意味着这些流动资金并未受到合理、合规的监管 。 但世界上最重要的国际金融监管机构 FATF (Financial Action Task Force)是专门做反洗钱和打击金融恐怖主义的机构 。
2018年10月 ， FATF 声明 ， 其监管规则同样适用于虚拟资产 (VA, Virtual Asset) 和虚拟资产服务提供商 (VASP, Virtual Asset Service Provider) ， 包括加密资产交易所和数字钱包等 。
2019年6月 ， FATF 发布了 INR15 (Interpretive Note toRecommendation 15), 进一步明确了对虚拟资产的监管细节 ， 并给出了实施时间表 。 INR15 规定 ， 各国和 VASP 必须在一年以内 ， 也就是2020年6月以前 ， 开始执行 FATF 的监管要求 。 二十国集团 (G20) 已表示支持这一决定 。
FATF有39个成员国 ， 中国早在2007年就加入了FATF ， 同样在国际上承担着反洗钱的责任和义务 。 同时 ， 中国是G20的成员国 。
也就是说 ， 无论加密资产行业多么国际化、全球化、世界化 ， 只要主权国家存在 ， 合规发展、资金受管控的情况就势在必行 ， 监管、行业共同面对着反洗钱的要求 。 随着加密资产市场基数的扩大 ， 利用加密资产实施的不法行为也在增加 ， 反洗钱的挑战也随之加剧 。
欧科云链呼吁行业共建安全墙
好在 ， 「魔高一尺」之时 ， 防守队伍也在壮大 ， 以实现「道高一丈」 。
过去3年来 ， 区块链原生的加密资产行业不断涌现出如慢雾科技、PeckShield、成都链安、北京链安这样的安全机构 。 如今 ， 本土化发展了7年的欧科云链也加入到防守队伍中 ， 成为风险交易的追踪者 。
「但仅靠几家之力还是很难形成护城河 。 」在欧科云链OKLink产品副总裁张超看来 ， 中国已经将区块链列为重点发展的技术之一 ， 而区块链因为能够被应用在金融场景中 ， 早已形成了一个高风险、高回报的投资领域 ， 其繁荣背后蕴含着巨大的黑色产业链 ， 需要整个行业的各个环节共同协作、配合 ， 形成联盟作战 ， 抵制打击黑产黑钱 ， 保护用户 ， 维护行业健康成长 。
涉及到具体执行时 ， 难度并不小 ， 主要源于区块链网络的特殊性 ， 它既是公开的 ， 又是匿名的 ， 需要专业的技术手段介入 。
尽管区块链极客们向往公开透明 ， 比特币、以太坊等主流链上网络也的确实现了资产流转方向的公开 ， 但链上地址背后的身份信息是隐匿的 。 这就需要安全守门员们能通过技术手段 ， 对不公开的地址身份进行统计和标记 ， 以追踪可疑甚至不法的风险资金流向 。
以「链上天眼」系统为例 ， 它基于OKLink区块链浏览器和现有的数据库 ， 对链上的繁杂数据分析后 ， 可以找到其中的关键标签 ， 进一步对资金流向做追踪和关联分析 。
张超解释 ， 关键标签指的是地址背后对应的实体对象 ， 主要有交易所（中心化、去中心化）、矿池、钱包、服务商、黑地址、项目方、个人等 ， 根据实体背后的具体对象 ， 「链上天眼」已经有三层标签体系支持精确划分 ， 「目前 ， 我们在地址标签的丰富度上还在不断优化 ， 算法升级后 ， 可以探索并搜集更多类型的地址 ， 这样就可以建立起更为完善的识别、纠错和更新机制 ， 希望未来可以更好地服务于执法部门和有特定需求的客户 。 」


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