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央行网站|央行发布《金融控股公司监督管理试行办法》（全文）( 五 )


在本办法实施前已经存在的企业集团 ， 股权结构不符合本条第一款、第二款要求的 ， 应当在提出申请设立金融控股公司时 ， 向中国人民银行提交持股整改计划 ， 明确所涉及的股份和整改时间进度安排 ， 经中国人民银行会同国务院银行保险监督管理机构、国务院证券监督管理机构认可后实施 ， 持股整改计划完成后由国务院金融管理部门予以认定 。
实施经中国人民银行会同国务院银行保险监督管理机构、国务院证券监督管理机构认可的持股整改计划时 ， 企业集团内部的股权整合、划转、转让涉及的资产评估增值等 ， 符合税收政策规定的 ， 可以享受相应的税收优惠政策；因改制接收相关股权环节 ， 涉及证券登记结算机构变更登记的 ， 免收过户费；涉及金融控股公司成为金融机构股东需要重新进行股东资格核准的 ， 国务院金融管理部门应当适用与金融控股公司相适应的股东资格条件 ， 对于新设的金融控股公司 ， 按监管程序豁免连续盈利要求 。
第十九条 同一投资人及其关联方、一致行动人 ， 作为主要股东参股金融控股公司的数量不得超过两家 ， 作为控股股东和实际控制人控股金融控股公司的数量不得超过一家 。
根据国务院授权持有金融控股公司股权的投资主体 ， 以及经中国人民银行认可参与金融控股公司风险处置的投资主体 ， 不受本条前款规定限制 。
第二十条 金融控股公司应当完善公司治理结构 ， 依法参与所控股机构的法人治理 ， 促进所控股机构安全稳健运行 。
金融控股公司不得滥用实质控制权 ， 干预所控股机构的正常独立自主经营 ， 损害所控股机构以及其相关利益人的合法权益 。 金融控股公司滥用实质控制权或采取不正当干预行为导致所控股机构发生损失的 ， 应当对该损失承担责任 。
第二十一条 金融控股公司的董事、监事和高级管理人员的任职条件由中国人民银行规定 。 金融控股公司变更董事、监事和高级管理人员 ， 应当符合任职条件 ， 并向中国人民银行备案 。
金融控股公司的高级管理人员原则上可以兼任所控股机构的董事或监事 ， 但不能兼任所控股机构的高级管理人员 。 所控股机构的高级管理人员不得相互兼任 。
第二十二条 金融控股公司与其所控股机构之间、其所控股机构之间在开展业务协同 ， 共享客户信息、销售团队、信息技术系统、运营后台、营业场所等资源时 ， 不得损害客户权益 ， 应当依法明确风险承担主体 ， 防止风险责任不清、交叉传染及利益冲突 。
第二十三条 金融控股公司及其所控股机构在集团内部共享客户信息时 ， 应当确保依法合规、风险可控并经客户书面授权或同意 ， 防止客户信息被不当使用 。
金融控股公司所控股机构在提供综合化金融服务时 ， 应当尊重客户知情权和选择权 。
第四章 并表管理与风险管理
第二十四条 金融控股公司应当对纳入并表管理范围内所控股机构的公司治理、资本和杠杆率等进行全面持续管控 ， 有效识别、计量、监测和控制金融控股集团的总体风险状况 。 企业集团整体被认定为金融控股集团的 ， 应当对集团内从事金融活动的机构实行并表管理 。
第二十五条 不属于金融控股公司所控股机构 ， 但具有以下情形的 ， 应当纳入并表管理范围：
(一)具有业务同质性的各类被投资机构 ， 其资产规模占金融控股公司并表资产规模的比例较小 ， 但加总的业务和风险足以对金融控股公司的财务状况及风险水平造成重大影响的 。
(二)被投资机构所产生的风险和损失足以对金融控股公司造成重大影响的 ， 包括但不限于流动性风险、法律合规风险、声誉风险等 。
(三)通过境内外所控股机构、空壳公司及其他复杂股权设计成立的、有证据表明金融控股公司实质控制或对该机构的经营管理存在重大影响的其他被投资机构 。
属于金融控股公司所控股机构 ， 但其股权被金融控股公司短期持有 ， 不会对金融控股公司产生重大风险影响的 ， 包括准备在一个会计年度之内出售或清盘、权益性资本在50%以上的 ， 经中国人民银行认可后 ， 可以不纳入金融控股公司并表管理范围 。


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