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美通社|光大理财：多元化配置解构财富管理七彩阳光与投资者共成长( 二 )


作为首批试水ESG主题的理财子公司 ， 中国光大银行资产管理部总经理、光大理财有限责任公司总经理潘东介绍 ， 受人之托 ， 代客理财 ， 投资者利益最大化始终是光大理财产品设计的出发点 ， 也是光大理财业务创新的着力点 。 十六年来 ， 从阳光理财到七彩阳光 ， 阳光一直是光大理财的基因和本色 。 光大理财用七种颜色分别代表了权益类、混合类、固定收益类、现金管理类、另类资产、私募股权类、结构化投融资类等七种大类资产 ， 资产属性明确、风险等级清晰、客户理解直观、同业独具特色 ， 通过多元化的产品种类和专业化的资产配置 ， 为投资者提供了全方位的资产增值服务 。
今年以来 ， 光大理财同时创新布局股票主动管理型、指数增强型、衍生品结构型、类固收混合策略型四颗棋子 ， 满足了投资者多元化配置的需求 ， 实现权益类理财产品规模的较快提升 ， 同时也顺应了国家监管部门为资本市场增加资金来源、提高商业银行理财产品权益投资活跃度的相关要求 。
潘东强调 ， 光大理财相信可持续的资产配置将会为投资者带来更好的回报 ， “阳光红ESG行业精选理财”也是贯彻可持续发展原则 ， 从企业的社会责任、环保意识和公司治理三个角度挖掘具有长期投资价值的优势企业 ， 推动金融资本向ESG优势企业集中 。 该产品完全比照公募基金进行管理 ， 每日开放申购赎回 ， 费率更具优势 ， 让广大投资者共享ESG投资价值 。
理念篇：投资组合拳重在框架；市场宏观性稳中趋升
优秀的理财产品离不开好的逻辑论证 ， 光大理财股票投资部执行总监吴云峰在投资领域拥有资深的经验 ， 从投资理念落实到产品背后的筛选机制 ， 吴云峰认为 ， 要通过ESG行业精选和个股评价打出一套组合拳 。 吴云峰介绍光大理财的投资策略是通过投资受益于中国经济增长的优质龙头企业 ， 符合ESG标准的优质标的 ， 去给投资者带来优厚回报 。 要想做到这点 ， 吴云峰表示 ， 需要进行长期价值投资 ， 长期伴随优质企业成长 。
吴云峰给出三个投资框架：可研究 ， 可跟踪 ， 可想象 。 希望通过稳定的投资框架 ， 给投资者选择出一批的优质行业 ， 一批优质的龙头企业 ， 长期持有 ， 给投资者带来回报 。 目标是在控制一定的波动率下 ， 给投资者带来稳定可期的回报 。 要想选出这些优秀的标的 ， 吴云峰介绍光大理财是通过行业精选和ESG个股评估来完成 。 具体来说 ， 根据企业的政策周期、企业的紧急周期、企业的估值比较 ， 从中选出未来有较大成长空间 ， 估值也比较合理的优质行业进行集中投资 。 再从精选出的行业中 ， 精选出龙头标的 ， 最后除了传统金融评估方法外 ， 还会引入ESG评估体系 。
一个策略的背后 ， 一定少不了对宏观市场的把握 。 光大理财宏观策略研究员宫飞认为 ， GDP下半年回到潜在增速之上 ， 经济延续疫情之后的复苏；政策方面 ， 宫飞认为货币政策由保就业转向灵活适度 ， 在多目标中动态平衡 ， 宫飞测算的央行政策利率潜在规则显示 ， 货币政策重新转向宽松的概率已经很低 。
资产配置方面 ， 宫飞表示在流动性总量宽松背景下 ， 增配金融资产 。 股票依然具有配置价值 ， 债券在回调之后具备一定安全边际 ， 人民币汇率保持稳健或小幅升值是基准假设 。
2020年是产业、经济、发展格局深刻变化的重要节点 ， 既有新技术推动的产业变革与行业再造 ， 又有数字世界产生的新消费品牌以及新价值链 ， 人们的工作方式和商业模式的改变 ， 都在创造着新的投资机会 。
在此背景下 ， 全球资管行业展业与交互的商业模式正在发生变化 ， 资产管理与财富管理的融合是资管行业发展的重要方向 。 张旭阳表示 ， 光大理财希望牢牢把握住数字化趋势变化 ， 在技术和数据支持下 ， 对投资者和资产更好的理解与适配 ， 与投资者形成更好的互动 ， 给客户更好的投资体验和价值回报 ， 在这一过程中 ， 撬动数据的力量和人的才智是资产管理行业核心竞争力所在 。 这是为投资者创造可持续投资回报的必要条件 ， 是作为资管机构的使命担当 。
张旭阳最后总结 ， 银行理财不仅立足于自身的长远发展 ， 更要作为中国资管行业健康发展与持续变革的力量 ， 发挥出应有的价值贡献 。
【美通社|光大理财：多元化配置解构财富管理七彩阳光与投资者共成长】本次活动在10余家直播平台同步播出 ， 得到了上百家主流媒体网站集中报道 。
美通社|光大理财：多元化配置解构财富管理七彩阳光与投资者共成长
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