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产品|鹏华聚鑫资管计划违约 投资人索要报告被拒( 二 )


王鹏鹏建议 ， 根据合同 ， 协商未能解决的 ， 应提交深圳仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁 。 如果投资者认为鹏华资管违反合同 ， 涉嫌违约 ， 可以向深圳仲裁委员会申请仲裁 。
质疑二：风险等级是否恰当？
根据资管新规规定 ， 资产管理产品按照投资性质的不同 ， 分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品 。
其中 ， 固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80% ， 权益类产品投资于股票、未上市企业股权等权益类资产的比例不低于80% ， 商品及金融衍生品类产品投资于商品及金融衍生品的比例不低于80% ， 混合类产品投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例未达到前三类产品标准 。
投资说明书中指出 ， 资产管理计划将主要投资于现金、正回购、逆回购、银行存款、同业存单、债券(含可交换债券)、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券 ， 以及具有业绩比较基准的各类证券投资类资产管理计划(如信托计划、证券公司资产管理计划、基金及基金子公司资产管理计划、期货资产管理计划等) 。
一位业内人士指出 ， 尽管上述投资范围中并未明确标注投资比例 ， 但出现如此巨额亏损 ， 需要确认鹏华资管的该项资管计划 ， 是否超出了本身投资标的所匹配的风险等级；同时也还要考虑代销机构推荐给投资者的产品是否超过其风险承受能力 。
产品|鹏华聚鑫资管计划违约 投资人索要报告被拒
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各类型风险等级投资者与产品的匹配关系 图片来源：鹏华资管官网
针对上述问题 ， 中新经纬客户端多次拨打鹏华资管方电话并向工行相关人士发送采访提纲 ， 截至发稿均无回应 。
专家：金融机构要完善信息披露
今年 ， 部分银行净值型理财产品出现浮亏 ， 一改投资者对于银行理财“保本稳健”的印象 。
中关村互联网金融研究院首席研究员董希淼指出 ， 对于金融机构而言 ， 托管要尽到托管职责 ， 代销要尽到代销职责 ， 最为核心的一点是完善信息披露 ， 根据资管新规要求 ， 向投资者主动、真实、准确、完整、及时披露资产管理产品募集信息、资金投向、杠杆水平、收益分配、托管安排、投资账户信息和主要投资风险等内容 。 因此 ， 金融机构要在“卖者尽责”的基础上 ， 将风险和收益情况全面及时准确地传递给投资者 ， 让投资者自行判断 。
苏宁金融研究院高级研究员黄大智对中新经纬客户端指出 ， 随着资管新规的逐步落地 ， 投资者也应该慢慢接受银行理财不再不保本的现实 ， 逐渐提高自己的投资能力、学习相关的金融知识；同时金融机构也应该注意自身在投资和销售方面的合规性 。 (中新经纬APP)

（责任编辑：张洋 HN080）


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