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产品|鹏华聚鑫资管计划违约 投资人索要报告被拒

中新经纬客户端10月22日电 (魏薇)近日 ， 据财联社报道 ， 鹏华基金的基金子公司鹏华资产管理有限公司(下称鹏华资管)作为管理人、工商银行(601398,股吧)托管并代销的“鹏华聚鑫1号-25号资管计划产品”已全线违约 。 据上述报道 ， 其总规模或超40亿元 ， 资金缺口或超20亿元 。
原本于7、8月份到期的产品两次延迟兑付 ， 10月16日 ， 鹏华资产称该系列产品相关兑付工作正顺利推进并基本完成 。 10月20日 ， 有多位投资者告诉中新经纬客户端 ， 已经收到了投资本金的50% 。
迟到的兑付方案
时间倒回到今年2月 ， 李女士在杭州市某工行网点购买了200万元人民币鹏华聚鑫系列产品 ， 业绩比较基准4.1% ， 投资期限为6个月 。 “当时客户经理说这款产品是固定收益类产品 ， 预期年化收益率4.1% 。 ”李女士对中新经纬客户端回忆道 。
8月产品到期后 ， 李女士通过工行APP发现产品赎回失败 。 “客户经理告诉我产品无法兑付 ， 要延迟30天” 。
8月15日 ， 鹏华资管发布《鹏华聚鑫1号专项资产管理计划关于提前终止的公告》 。 李女士出示的这份公告中称 ， 根据资管新规的要求 ， 综合考虑鹏华聚鑫系列产品的整体管理 ， 本资管计划拟提前结束 。
鹏华资管承诺 ， 会充分考虑底层资产的流动性匹配问题 ， 妥善予以处理 ， 最大程度保护投资者合法利益 ， 本计划最晚于公告出具之日起30天内完成分配 。
产品|鹏华聚鑫资管计划违约 投资人索要报告被拒
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资管计划提前终止的公告 图片来源：受访者提供
李女士提供的一则分配延期公告中写到 ， 鹏华聚鑫系列产品已对持仓资产进行变现 ， 但仍有个别资产存在嵌套结构 ， 回款需要时间；个别资产询价卖出需要调解；还有的变现回款处于清算在途状态 。
基于以上原因 ， 鹏华资管在上述公告中向投资者承诺 ， 尽可能在上述公告发布后40天内执行分配 。
产品|鹏华聚鑫资管计划违约 投资人索要报告被拒
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关于分配延期的公告 图片来源：受访者提供
“40天还不到 ， 就在国庆期间 ， 客户经理告诉我没办法兑付了 ， 如果强行兑付变卖 ， 只能给到本金的50%到60% 。 对方还告知我 ， 目前这个产品的净值是0.84 ， 但是工行APP上看不到产品净值 。 ”李女士表示 。
得知该产品发生巨额亏损后 ， 李女士表示自己曾多次向鹏华资管和工行索要投后报告、季报等相关材料 ， 想了解底层投资标的情况 ， 但双方均不予提供 。
李女士称 ， 自己并非不能接受投资亏损 ， “亏也要亏得明明白白 ， 监管规定卖者尽责、买者自付 ， 但多次索要报告都不给 ， 是否可以猜测有挪用资金、违规投资、利益输送等可疑行为？”
据李女士介绍 ， 在工行向投资者提出的兑付方案中 ， 工行表示 ， 作为代销机构虽然不承担产品投资运作所产生的风险、损失和责任 ， 但为了最大限度保护该行客户利益 ， 经与管理人协商 ， 提出以下方案：现有聚鑫产品全部结束 ， 第一次分配一半本金 ， 剩余聚鑫产品份额转换为该行预期收益型理财产品 ， 产品预计年化收益率为4.2% ， 产品到期后预计可实现保本 。
投资者提出两大质疑
质疑一：为何不提供运作期间报告？
在鹏华聚鑫系列投资说明书和合同中明确规定 ， 资产委托人有“按照本合同约定的时间和方式获得资产管理计划的运作信息资料”的权利 。
合同中还指出 ， 资产管理人具有报告义务 ， 即披露运作期报告 ， 包括年报、季报和临时报告 ， 并在资产管理人网站披露供投资者查阅 。
产品|鹏华聚鑫资管计划违约 投资人索要报告被拒
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合同约定资产管理人具有报告义务 图片来源：受访者提供
上海尊源恒律师事务所律师王鹏鹏博士(600804,股吧)指出 ， 在这个案例中 ， 对方连投后报告都无法提供 ， 说明它不一定尽到了勤勉尽责的义务 ， 可能存在违约的情况 ， 投资者有权利追究其责任 。


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