金融|毕马威沈怡：保护、管理、发展，开启司库4.0时代( 三 )
第二 ， 在组织人才方面 ， 优秀的司库管理人才是“知金融、善财务、懂业务”的复合型人才 ， 具备基本的公司理财、资本市场与融资、现金与流动性管理、风险管理、司库运行与控制等能力；而组织机构设计应避免条块分割 ， 体现“柔性”特点 ， 但也需明确职能界限 ， 同时满足相互配合、相互制约的要求 。
未来 ， 司库将为企业管理层提供更多的战略决策支持 ， 成为企业发展中的重要一环 ， 形成“保护、管理、发展”三位一体的全新价值格局（如图） 。
本文插图
图“保护、管理、发展”三位一体的全新价值格局
第一 ， 保护的重点在于控制和合规 ， 通过内部的流程重塑和外部的政策治理 ， 识别并对冲包括资金交易安全、外汇风险在内的企业风险 ， 建设全面风险管理体系 。 比如在汇率风险方面 ， 建立风险分析模型 ， 对外汇敞口和敏感性等指标进行计算、分析与监控 。
第二 ， 管理的重点在于运营效率和成本管理 ， 通过监控公司日常运营 ， 确保财务策略和公司目标一致 ， 使运营过程简单化、合理化、高效率和运营灵活度最大化 ， 从而优化资本结构和加权平均资本成本 。
第三 ， 发展的重点在于国际业务成长和可持续投资 ， 通过制定策略推动业务进一步发展 ， 确保投资健康合理、可扩展、可持续 ， 同时保证充足的资金流动性用于战略活动 ， 减少波动并清除资金集中风险 。
“司库4.0”时代已然到来 ， 司库管理的角色也由传统的企业“大出纳”转变为CEO的战略伙伴 ， 从而更有效地规范资金管理 ， 盘活资金存量 ， 降低资金成本 ， 提高资金使用效率以及保障资金安全 。 打造全新的司库管理体系 ， 支撑战略全面落地执行 ， 将成为企业未来财务管理的决胜之道 。
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