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家族|直面矛盾与冲突，共话家族传承“平衡的艺术”( 三 )

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后疫情时代私人银行的坚守与未来后疫情时代，在机遇与挑战并存的大背景下，中国的财富管理机构如何顺应趋势，应对变化？圆桌论坛“后疫情时代私人银行的坚守与未来”环节，中国银行总行私人银行中心总经理王亚、招商银行私人银行部首席投资顾问陈琳、中国民生银行私人银行事业部副总裁李文、浦发银行总行私人银行部客户经营处处长单洪飞、兴业银行私人银行部家族办公室总监蒙坚玲共同针对这一话题进行探讨，分享家族企业财富管理、财富传承方面的业内新标和趋势。
他们认为，财富的保值、增值和传承，是私人银行核心的金融服务。认清财富的本质后，就不会再关注产品技术、波动，就能看得更远一点。未来应该更关注结构，而不是数字，更关注安全和传承，而不是高速增长，更关注全局整体和趋势，而不是类别、波动。对于财富管理机构来说，首先需要关注客户需求，为客户创造价值，在后疫情时代，如何帮助客户在投资领域抓住大类资产轮动的机会，提出未雨绸缪的资产传承架构，这是私人银行为客户守住财富并继续创造财富的价值所在。其次需要关注市场变化，比如CRS、资管新规、疫情的影响，根据市场变化思考如何使用金融工具、进行资产配置；此外还需要加速数字化服务，这既是私人银行的挑战，也是一个机会。
家族|直面矛盾与冲突，共话家族传承“平衡的艺术”
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第七届最佳传承企业及最佳服务机构评选结果揭晓
第七届最佳传承企业及最佳服务机构评选结果揭晓2020年第七届最佳传承企业及最佳服务机构颁奖典礼于12月1日晚举办。最佳传承企业评选是针对中国境内家族企业实际控制权传递过程中风险与危机管控以及企业可持续发展能力的评选，旨在通过评选收集优秀的企业传承案例，提供权威的理论基础及系统的案例参考，帮助中国的家族企业走出“富不过三代”的怪圈。最佳服务机构评选则从服务的深度、广度、态度和能力等方面筛选出最适合为家族企业服务的第三方机构，促进行业服务水准的提高与规范。
本届最佳传承企业评选中，宇业集团董事长周旭洲的夫人、美瑞健康国际总裁周文川的母亲李彩艳获得“最佳女性贡献奖”，修正药业集团总裁修远被评为“最佳家族企业传承人”；荣程钢铁集团董事长张君婷获得“最佳慈善传承奖”；森隆集团董事长黄治平获得“最佳企业精神传承奖”。
最佳机构评选中，中宏人寿保险有限公司获得“最佳保险服务奖”；中国对外经济贸易信托有限公司获得“最佳财富传承信托管理机构奖”；北京银行获得“最佳家族财富管理服务奖”；磐晟资产被评为“最受信赖家族办公室”；北京市京都律师事务所被评为“年度最佳家族信托法律服务机构”；奇瑞捷豹路虎汽车有限公司获得“中国高端汽车市场卓越企业奖”。
得奖是力量，空缺是份量。2020年第七届传承企业评选的家族企业杰出经理人、最佳家族企业传承创业奖、最佳传承企业分享奖空缺。萧邦腕表为“最佳女性贡献奖”获得者提供腕表作为礼品。
透视财富工具，夜话传承密码中国家族企业传承主题论坛自2015年开始每年都会设置传承夜话环节，并且历年都是人气最高的环节之一。外贸信托财富管理中心副总经理兼家族财富管理部总经理李珊，中宏保险助理副总裁、宏运世家家族办公室负责人陆奇峰，京都律师事务所高级合伙人律师、南开大学资本市场研究中心研究员裴斐出席本届夜话，从法律、税务、风险管控、资产配置、综合财富管理等角度，就家族宪章在家族治理中的作用、民法典时代传承工具的变革、保险公司家族办公室的差异化、家族信托离我们有多远等话题进行深入探讨，共话传承密码。
裴斐指出，家族宪章是家族规划包括家族治理规划和家族的财富规划当中最普及的工具应用。传承不仅仅是物质性的，还包括精神性的传承，一代创业者在历练过程中积攒下了很多的经验、教训，往往希望把它总结下来，特别是他认可的价值判断，希望后代可以从中受益。家族宪章对他们来说是一种内在的需求。陆奇峰认为，从传承的角度看，保险是最好的工具，可以通过具体定制实现定向传承。谈到家族信托市场近年来发生的变化，李珊指出，从财富管理的需求方面，从最初对收益的需求，演变为对财富安全的需求，现在又有了对传承的需求。同时，这个市场正变得越来越专业，每个个体、每个从业人员以及监管，都变得越来越专业。夜话也对民法典时代财富管理面临的变化进行了探讨。


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