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『泽平宏观』解码贝莱德：如何掌管七万亿美元( 八 )


二是定位清晰 ， 选择差异化发展路径 。 未来市场竞争激烈 ， 市场集中化、头部化成为趋势 ， 定位清晰的机构将获得更多发展空间 。 贝莱德就是从债券投资管理依靠并购扩张 ， 一步步发展为全能型资管巨头 。 1）全能型基金公司 ， 凭借齐全的业务牌照 ， 丰富产品线 ， 广泛的渠道资源 ， 布局资管全链条、产品全覆盖 ， 发挥规模效应 ， 满足各层次客户综合需求 。 2）精品型机构,以某一擅长投资领域立足于市场 ， 例如主动管理型、指数投资型、量化投资型、货币理财型等优势领域 ， 如天弘基金以余额宝成为货币市场基金龙头 。
三是迎接低费率挑战 。 在当前市场同质化相对较大的情况下 ， 可通过1）细分市场 ， 依照不同的投资者设定收费门槛 ， 以差异化降低费率吸引不同收入阶层的投资者 。 2）与证券公司紧密合作减少交易佣金 ， 政策限制下 ， 公募基金无法开展独立的经纪业务 ， 但可以与证券公司紧密合作降低费率 。 通过对各方面成本的降低 ， 最终过渡到零费基金 。 3）金融科技赋能下 ， 线下渠道向线上渠道转移 ， 缩减渠道费用
四是发展金融科技 。 金融科技对包括大资管行业在内的各项金融领域渗透 ， 驱动效能提升和业态变革 。 1）引导建立类似Aladdin的以资产管理为核心的系统 ， 将信息、技术、人员高效连接 。 目前行业内大多数资管公司尚未建立有效的资产管理信息系统 ， 风险管理仍然较为初级和低效 ， 金融科技发展力度的加大可帮助投资机构实现有效的风险管理、提高交易效率和扩大投资规模 。 2）加速智能投顾推行 ， 以客户为核心 ， 智能连接客户与资产配置服务打通资管链条 ， 降低投资门槛与咨询费率、提高人工投顾效率 ， 改善客户体验 。 此外 ， 还可借助大数据、云计算、人工智能等对海量数据分析 ， 有效消除投资经理个人局限 。
恒大研究院“解码金融巨头”系列研究：
6、《解码瑞银：财富管理巨头的秘密》 ， 2020年1月19日
5、《解码伯克希尔：股神之道》 ， 2019年11月2日
3、《解码罗斯柴尔德：顶级财阀与大国金融霸权》 ， 2019年8月9日
2、《解码泰康：从保险到医养的成功突围》 ， 2019年6月14日
1、《解码平安：如何成为世界级综合金融集团》 ， 2019年6月6日
『泽平宏观』解码贝莱德：如何掌管七万亿美元
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