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账户|股市上涨带火投连险：销量翻倍，63个偏股型账户年内跑赢大盘( 三 )


其中 ， 泰康优选成长型、泰康积极成长型、泰康创新动力型分别以56.58%、44.03%、16.17%收益率拿下2019年、2017年和2016年的年度收益率冠军 。
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◎常胜将军：泰康优选成长型（泰康系）——长期占据红榜
自2011年1月4日成立以来 ， 泰康优选成长型账户长期占据投连险账户收益率红榜 。 投资业绩显示 ， 该账户2019年收益率56.6% ， 在偏股型投连险账户中排名第一 。
从成立以来净值走势来看 ， 该账户自2014年下半年开始启动 ， 并于2015年累计了历史最大涨幅 ， 单位净值快速接近2.5水平 。 进入2020年 ， 账户净值上升势头持续 ， 截至7月9日 ， 最新单位净值达到3.8418 ， 成立以来涨幅为284.18% 。
据了解 ， 泰康优选成长型账户主要投资于股票、封闭式基金、开放式基金等权益类资产 ， 投资比例为50% ~100%；投资债券及其他固定收益资产的比例为0~60%；投资流动性资产的比例不低于5% 。
该账户可参与股票定向增发、网上网下新股申购 。 从2019年报来看 ， 该账户投资股票占总资产高达92.33% 。
泰康人寿在该账户2020年的投资策略中写道：“中长期看 ， 成长股估值经历了较大幅度的调整后 ， 一些优质的资产已经出现中长期配置价值 ， 给投资者提供了较好的长线布局机会 ， 未来将持续关注核心成长标的的业绩及市场表现 ， 会考虑增加确定性较高、符合预期收益、估值合理品种的配置 。 固定收益方面 ， 以流动性管理为主 ， 支持权益投资 。 ”
◎长跑冠军：华泰进取型——七年累积收益率4.6倍
华泰进取型账户成立于2007年9月19日 ， 该账户成立时大盘正欲挑战6000点高位 ， 随着此后的2008年牛转熊 ， 指数快速下降至2000点下方 。 华泰进取型账户虽然入市的时点不佳 ， 但所幸并没有影响其净值表现 ， 且在下一波轮动中抓住了股市上涨的红利 。 截至7月8日 ， 该账户净值达到5.1661 。
华泰人寿2019年年报显示 ， 华泰进取型账户投资于股票、股票基金等权益类金融工具的比例范围是50%~95% 。
采访人员最新获悉 ， 目前华泰人寿主售的投连险是e生盈年金保险（投资连结型）在2020年上半年保费同比增长289% 。
投资人在投资该产品时可以自主选择投资华泰进取型、华泰平衡型和华泰稳健型账户的投资比例 。
华泰人寿人士表示：e生盈自成立以来 ， 投资业绩优异 ， 过去5年每年大幅跑赢基准 ， 累计业绩市场排名前5% 。
对于2020年的投资策略调整 ， 该人士透露：“2020年一季度国内疫情跨越峰值现拐点以来 ， ‘经济底、政策底、估值底、盈利底’四底环境渐现 ， 货币环境持续宽裕 ， 权益市场面临较好宏观环境 ， 近期指数、成交量更是迭创新高 。 投连产品坚持精选赛道和增持优质个股策略 ， 持续跑赢基准 。 后续仍将持有优质公司 ， 适当增加与市场强相关的顺周期板块增加弹性 ， 在均衡配置的基础上增强组合的向上贝塔属性 ， 于牛市中在有效控制回撤的基础上取得超越市场的超额收益 。 ”
◎年度黑马：中美联泰大都会混合偏股型——近年来首度打入前十榜单
从2020年以来收益率排名前十的账户看 ， 大都会人寿旗下两个账户无疑是年度黑马 。
截至7月7日 ， 中美联泰大都会混合偏股型基金投资账户收益率为33.28% ， 位列第五 。 此外 ， 联泰大都会混合偏股型投资账户以28.77%的收益率位列第九位 。
根据大都会人寿最新的投连险月报 ， 混合偏股型投资账户设立日期是2007年5月10日 ， 截至今年5月份账户规模是2.18亿元 。
上述月报资产配置情况显示 ， 有91.54%的资产配置于基金 ， 账户中前三位基金分别是富国天惠(161005)成长混合（LOF）A占25.57%；中银收益(163804)混合A占23.72%；国泰金牛创新占21.36% 。
大都会人寿在5月的投连险报告中称 ， 普通投资者应继续坚持组合投资、资产配置、长线投资的策略 。


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